무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-01-15.q822 모의 시험 (Page 165)

CAMS 문제 816

금융활동기구(FATF)에 따르면 금융기관은 고객과의 관계를 종료해야 하는데, 어떤 경우인가요?

A. 클라이언트가 정보 업데이트를 거부합니다.

B. 소유구조에 변화가 있습니다.

C. 고객은 정치적으로 노출된 사람입니다.

D. 법인 설립 국가가 고위험으로 격상되었습니다.

정답: A

금융활동기구(FATF)에 따르면, 금융기관은 고객의 신원, 실소유주 및 사업 활동에 대한 정보를 수집하고 업데이트하는 것을 포함하는 고객 실사(CDD)에 위험 기반 접근법을 적용해야 합니다. 고객이 이러한 정보 제공 또는 업데이트를 거부하거나 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보를 제공하는 경우, 금융기관은 이를 자금세탁 또는 테러 자금 조달의 위험 신호로 간주하고, 특별한 상황이 아닌 한 고객과의 관계를 종료해야 합니다. 정보 업데이트를 거부하는 고객과의 관계를 종료하는 것은 FATF 권고안 10과도 일치하며, 이 권고안은 금융기관이 CDD 조치를 이행할 수 없는 경우 사업 관계를 종료하도록 규정하고 있습니다.
참고문헌:
1: 이 문서는 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 국제 기준인 FATF의 40개 권고안을 담고 있습니다. 권고안 10은 금융기관의 고객확인(CDD) 요건을 다루며, 22항은 "금융기관이 10항부터 12항, 15항, 17항을 준수하지 못할 경우, 계좌 개설, 거래 개시 또는 거래를 하지 않거나, 거래 관계를 종료하고, 고객과 관련하여 의심거래 신고를 고려해야 한다"고 명시하고 있습니다.
2: 본 문서는 고객확인(CDD) 목적과 관련된 FATF의 투명성 및 실소유권에 대한 권고안 이행 지침을 제공합니다. 실소유자의 정의, 법인 및 계약과 관련된 위험, 그리고 이러한 실체의 오용을 방지하기 위한 효과적인 메커니즘을 설명합니다. 또한 고객이 실소유권 또는 지배권에 대한 정보 제공 또는 갱신을 거부하거나, 고객이 정당한 경제적 목적이 없는 허울 회사 또는 신탁인 경우와 같이 금융기관이 고객과의 관계를 종료해야 하는 상황의 예시를 제공합니다.

CAMS 문제 817

자금세탁은 금융기관에 어떤 결과를 초래할 수 있습니까? (2개 선택)

A. 법인세 인상

B. 조사 비용 및 벌금 증가

C. 직원 수 감소

D. 수익성 있는 사업의 감소 또는 손실

E. 통신은행 시설 증가

CAMS 문제 818

테러 자금 조달(CFT)
왜 상호사법공조조약(MLAT)은 국제 협력의 관문인가?

A. 기소 및 사법 절차에 사용될 수 있는 증거를 전송하기 위한 법적 근거를 제공합니다.

B. 금융기관으로부터 의심스러운 거래에 대한 보고를 받아 현지 법 집행 기관 및 해외 FIU에 전달합니다.

C. 증거로 이어질 수 있는 정보를 얻습니다.

D. 금융정보기관(FIU) 간 정보교환에 관한 Prmc4es를 발행합니다.

정답: A

상호사법공조조약(MLAT)은 공법 또는 형법 집행을 위해 정보를 수집하고 교환하기 위한 두 개 이상의 국가 간의 협정입니다.1 MLAT는 증인 진술서, 은행 기록, 수색 및 압수 명령, 자산 몰수 등 기소 및 사법 절차에 사용될 수 있는 증거를 제출할 수 있는 법적 근거를 제공합니다.2 MLAT는 또한 자금세탁, 테러 자금 조달, 부패, 사이버 범죄와 같은 초국가적 범죄의 수사 및 기소에 있어 서로 다른 관할권의 법 집행 기관 간의 협력과 공조를 촉진합니다.3 다른 선택지는 다음과 같은 이유로 올바르지 않습니다.
* B. MLAT는 금융기관으로부터 의심 거래에 대한 보고를 받지 않고, 외국 당국에 구체적인 정보나 증거를 요청합니다. 금융기관은 의심 거래를 국내 금융정보분석원(FIU)에 보고하며, FIU는 에그몽 그룹(Egmont Group)이나 양자 협정과 같은 다른 메커니즘을 통해 해당 정보를 외국 FIU와 공유할 수 있습니다.
* C. MLAT는 증거로 이어질 수 있는 정보를 수집하는 것이 아니라, 이미 확보되었거나 외국 당국이 확보할 수 있는 증거를 요청합니다. 정보는 국가의 안보 또는 이익과 관련이 있고 법원에서 증거로 채택될 수 없는 모든 정보를 지칭하는 더 광범위한 용어입니다.5 정보는 비밀 작전, 감시 또는 정보원과 같은 다른 수단을 통해 수집될 수 있습니다.6
* D. MLAT는 금융정보분석원(FIU) 간 정보교환 원칙을 발표하지 않고, 오히려 이를 따릅니다. 정보교환 원칙은 2001년 에그몽 그룹(Egmont Group of FIUs)에서 채택한 일련의 지침으로, 금융정보 및 정보 교환에 있어 FIU 간의 협력과 소통을 강화하는 것을 목표로 합니다. 정보교환 원칙은 법적 구속력이 없으며, FIU 업계의 모범 사례와 표준을 반영합니다.
:
1: 상호 사법 지원 조약 - 위키피디아
2: 형사 소송에서 법률 지원에 관한 자주 묻는 질문
MATTERS, 1페이지
3: 상호 법률 지원 문제 설명 | 윌맵
4: ACAMS, CAMS 인증 패키지 - 6판, 4장, 125페이지
5: 지능 - 위키피디아
6: 지능주기 - 위키피디아
7: 금융정보분석원 에그몬트 그룹 - 위키피디아
8: 자금세탁 및 테러자금조달 사건에 대한 금융정보기관 간 정보교환 원칙

CAMS 문제 819

내부 조사 중에 직원들에게 어떤 세 가지 조치를 취하도록 지시해야 합니까?

A. 법 집행 기관에 기업 문서를 직접 제공하세요.

B. 모든 문서 요청을 변호사에게 알리십시오.

C. 법 집행 기관에 제공된 모든 문서의 사본을 만드십시오.

D. 요청된 문서의 기록을 보관합니다.

CAMS 문제 820

자금세탁방지 전문가가 자금세탁방지 프로그램을 개발하고 시행했습니다.
프로그램의 효과를 평가하는 데 가장 효과적인 자료는 무엇입니까?

A. 규제 당국

B. 고위 경영진의 일원

C. 자금세탁방지 전문가

D. 자격을 갖춘 독립 당사자/감사인

다른 버전: 1515ACAMS.CAMS.v2024-12-16.q396; 2179ACAMS.CAMS.v2024-05-31.q654; 1557ACAMS.CAMS.v2024-05-13.q386; 2751ACAMS.CAMS.v2023-05-10.q248; 1989ACAMS.CAMS.v2022-11-23.q211; 2512ACAMS.CAMS.v2022-08-03.q142; 4381ACAMS.CAMS.v2022-01-20.q300

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