CAMS 문제 306
여름에 한 기관이 고객의 계좌 활동에 대한 자금세탁 방지 우려 사항을 파악했습니다. 아이스크림 가게인 고객은 외국 은행에서 발행한 수표를 많이 입금하고, 여러 국가로 많은 고액 국제 송금을 보냈으며, 며칠마다 수백 달러의 현금을 입금하고, 2주마다 같은 수취인 12명에게 수백 달러의 수표를 여러 개 썼습니다.
어떤 두 가지 거래 유형을 조사해야 합니까? (두 가지를 선택하세요.)
어떤 두 가지 거래 유형을 조사해야 합니까? (두 가지를 선택하세요.)
CAMS 문제 307
자동차 딜러가 예금을 구조화하는 데 대한 의심스러운 거래 신고가 접수되면서 형사 수사가 시작됩니다. 딜러는 지점을 변경하고 딜러가 수많은 선물을 준 일선 직원과 거래를 시작합니다.
이 직원은 딜러의 모든 구조적 입금을 처리하며, 내부적으로 의심스러운 활동을 보고하지 않습니다.
담당 기관은 자금세탁 방지 전문가에게 조사가 완료될 때까지 직원에게 정보를 누설하지 말라고 조언했습니다.
전문가는 다음으로 어떤 조치를 취해야 할까요?
이 직원은 딜러의 모든 구조적 입금을 처리하며, 내부적으로 의심스러운 활동을 보고하지 않습니다.
담당 기관은 자금세탁 방지 전문가에게 조사가 완료될 때까지 직원에게 정보를 누설하지 말라고 조언했습니다.
전문가는 다음으로 어떤 조치를 취해야 할까요?
CAMS 문제 308
소규모 송금업체의 자금세탁방지 준수 책임자는 미국 내 동일한 지리적 지역에 여러 개의 대리점을 두고 있습니다. 고객은 국가 A에서 온 이민자이고 대부분의 자금은 국가 A로 송금됩니다.
최근 한 담당자와의 회의에서 새로운 고객 두 명이 일주일에 세 번씩 찾아와 국가 B에 있는 같은 수취인에게 자금을 보내고 있다는 사실을 알게 되었습니다.
모든 현금 거래의 총액은 항상 정확히 8,000달러입니다.
두 고객이 자금세탁을 할 가능성이 있다는 것을 담당자가 어떻게 알고 주의해야 할까요?
최근 한 담당자와의 회의에서 새로운 고객 두 명이 일주일에 세 번씩 찾아와 국가 B에 있는 같은 수취인에게 자금을 보내고 있다는 사실을 알게 되었습니다.
모든 현금 거래의 총액은 항상 정확히 8,000달러입니다.
두 고객이 자금세탁을 할 가능성이 있다는 것을 담당자가 어떻게 알고 주의해야 할까요?
CAMS 문제 309
일반적으로 금융 기관이나 기업이 자금세탁 방지 프로그램에서 구체적으로 다룰 필요가 없는 요소는 무엇입니까?
CAMS 문제 310
국제결제은행은 어떤 조직의 사무국을 담당합니까?