CAMS 문제 96
국가 A의 국제 사립은행에 근무하는 주니어 계정 관리자가 수년간 해당 기관에 계좌를 두고 있던 소중한 고객 중 한 명으로부터 자신의 계좌에 많은 현금을 입금하는 것에 대해 질문을 받았습니다. 주니어 계정 관리자는 자신의 은행에서 현금을 받지 않는다고 고객에게 알렸습니다. 나중에 주니어 계정 관리자가 고객 활동 보고서를 검토한 결과, 통화 통제가 느슨한 이웃 국가 B의 은행에서 온 여러 개의 소액 달러 송금이 고객이 입금하려고 했던 금액과 거의 같은 금액인 것을 알아챘습니다. 주니어 계정 관리자는 어떻게 해야 할까요?
CAMS 문제 97
금융 기관은 사업을 운영하는 관할권의 정부 당국에서 정한 경제 제재를 준수하기 위해 모든 신규 및 기존 고객을 등록 시, 그리고 그 이후 분기별로 심사하도록 요구합니다.
이 단계가 규정 준수를 보장하기에 충분할까요?
이 단계가 규정 준수를 보장하기에 충분할까요?
CAMS 문제 98
은행의 내부 금융 정보 부서(FIU)는 정치적으로 노출된 사람(PEP)과 관련된 활동을 검토했습니다. 계좌의 활동에는 모호한 조직으로의 크고 둥근 숫자의 일회성 송금이 포함되어 있습니다. SAR/STR을 제출하기에 충분한 이유가 아닌 것은 무엇입니까?
CAMS 문제 99
금융기관이 신규 계좌를 개설하는 신규 고객과 관련하여 검토해야 할 세 가지 요소는 무엇입니까? 3가지 답변을 선택하세요
CAMS 문제 100
은행의 컴플라이언스 책임자가 국내 법인의 신규 사업 계좌에 대한 온보딩 문서를 검토하고 있습니다. 책임자는 회사의 실질적 소유자의 신원을 확인할 수 없습니다. 지명 소유자에 대한 정보만 제공되었고, 나열된 주소 중 어느 것도 지역 주소가 아닙니다. 사업 목적과 향후 예상 활동은 현금 편지, 송금 수표 및 국제 송금을 포함하여 공개되었습니다.
어떤 위험 신호가 자금세탁 위험이 높아졌음을 나타내는가?
어떤 위험 신호가 자금세탁 위험이 높아졌음을 나타내는가?