A. 관리자에게 고객과 어떤 대화가 있었는지 알리고 그에 따라 계정 파일을 문서화합니다.

B. 고객에게 조사에 대해 경고하여 이미 부적절한 행동을 했으므로 회의를 취소해야 합니다.

C. 해당 은행이 접근할 때 잘 준비되어 있는지 확인하기 위해 법 집행 기관에서 조사 중인 모든 사항에 대해 논의합니다.

D. 고객과의 조사에 대한 논의를 제한하고 고객에게 적절한 통지를 제공한 것으로 만족합니다.

A. 필요한 정보를 얻도록 절차를 변경합니다.

B. 고객에게 필요한 정보 제공을 요청하는 알림을 보냅니다.

C. 필요에 따라 절차 및 시스템 변경 및 직원 교육 실시

D. 모든 고객으로부터 필요한 정보를 자동으로 얻을 수 있도록 시스템 변경

A. 환거래 은행과 상의하여 AML 프로그램의 성격과 범위를 결정해야 합니다.

B. 모든 직원을 위한 교육 모듈이 모든 관련 AML 문제를 다루도록 해야 합니다.

C. 규정 준수 직원이 얼마나 광범위하고 잘 훈련되었는지 결정해야 합니다.

D. 포괄적인 위험 분석을 수행해야 합니다.

A. 자금 이체가 반복적이고 예상 패턴 내에서 이루어집니다.

B. 업무 목적에 맞지 않게 동일한 수취인에게 반복적으로 자금 이체가 발송됩니다.

C. 관련 업종에 속한 업체로부터 다수의 소량의 자금이체를 수취함.

D. 자금 이체는 발신자와 동일한 산업 내에서 알려진 공급업체와 함께 위험도가 더 높은 지리적 위치로 이동하는 것입니다.

A. 책임 있는 개인 은행가는 계좌 소유자 또는 수익적 소유자를 대신하여 행동할 수 있는 승인된 서명자의 권한(예: 위임장)을 입증하는 필수 문서를 획득해야 합니다.

B. 공인 서명인이 변호사나 회계사가 아닌 경우, 공인 서명인의 자금 출처 및 자산에 대한 실사를 수행해야 합니다.

C. 개인이 계좌에 대한 서명 권한이 있지만 펀드 매니저로서 전문적으로 행동하지 않는 경우, 책임 있는 프라이빗 뱅커는 승인된 가수, 계좌 소유자, 그리고 다른 경우에는 해당 은행 간의 관계를 이해하고 문서화해야 합니다. , 계정의 수익적 소유자.

D. 책임 있는 개인 은행가는 계정에 대한 일반 권한 보유자(예: 계정 서명자)의 신원을 확인하고 해당하는 경우 해당 신원을 확인해야 합니다.

E. 모든 승인된 서명자에 대한 실사가 만족스럽게 완료된 경우, 책임 있는 프라이빗 뱅커는 계좌 소유자 및/또는 수익적 소유자에 대해 수행되는 실사를 줄일 수 있습니다.