A. 외부 감사원 또는 컨설턴트가 구조를 검토하도록 보장합니다.

B. 기관의 규모와 복잡성에 맞는 내부 통제 시스템 구축

C. 일상적인 규정 준수를 모니터링하기 위해 자격을 갖춘 이사회 지정

D. AFC 위험 확대 및 문제에 대한 명확한 역할 및 책임 설정

A. 민간은행들은 고객 실질 소유권의 투명성이 필요하고 적절하다는 데 동의합니다.

B. 위험 기반 접근 방식은 개인 은행업을 통해 제기되는 높아진 위험을 해결하기에 충분하지 않습니다.

C. 개인 은행 고객에 대한 실사 요건은 선행 범죄를 방지하기 위해 필요합니다.

D. 민간은행은 글로벌 AML 통제 환경 전략을 보다 잘 조정하고 정렬해야 합니다.

A. 관할권과 관련된 연간 수수료 금액입니다.

B. 무기명 주식의 허용 가능성.

C. 관할권에 따른 실질적 소유권 공개를 규정하는 규칙입니다.

D. 해당 관할 구역으로의 여행 용이성.

A. 기업 전체 위험 평가 방법론 검토

B. 닫힌 경고에 대한 정당화 문서화에 대한 직원 교육 강화

C. 거래 후 모니터링 시스템 매개변수 및 임계값 재검토

D. 현재 스크리닝 시스템에서 채택하고 있는 퍼지 논리 검토

A. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 글로벌 금융 기관으로부터 2차 제재에 직면할 가능성이 높습니다.

B. 은행이 이전 우려 사항을 해결하는 데 있어 지속적인 개선을 입증하지 못할 경우 민사 또는 형사 처벌을 받을 수 있습니다.

C. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 AML 프로그램을 개선하라는 규제 명령의 위험에 직면할 수 있습니다.

D. 규제 명령은 기밀로 유지되어야 하므로, 은행은 규제 조치로 인해 발생하는 평판 위험으로부터 보호받습니다.

E. 규제 기관은 은행의 이사회에 이전 우려 사항을 해결하기 위해 취한 조치를 공개적으로 공유하도록 요구할 수 있으며, 이는 평판 위험을 제한하기 위한 것입니다.