무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402 모의 시험 (Page 51)

CAMS-KR 문제 246

동료의 의심스러운 활동을 목격한 후 직원은 어떻게 해야 합니까?

A. 동료에게 자신의 행동에 대한 정당성을 제공하도록 요청합니다.

B. 회사의 충돌 라인 또는 규정 준수 부서로 에스컬레이션합니다.

C. 최선의 조치를 결정하기 위해 동료의 도움을 요청하십시오.

D. 상사와 의심스러운 활동에 대해 논의하십시오.

CAMS-KR 문제 247

테러 자금 조달 방지(CFT)
귀금속 딜러가 은행에 새 계좌를 개설했습니다. 추가 검토를 위해 AML 조사에 회부해야 하는 이유는 무엇입니까?

A. 귀금속 딜러가 확립된 관계를 맺고 있는 외국 회사로부터의 국제 수입 지불

B. 계정에 대한 지불은 고위험 관할권의 알려지지 않은 회사를 참조합니다.

C. 다이아몬드 파이프라인에 속한 다이아몬드 딜러에게 보내는 국제 발신 전신송금

D. 개인으로 보이는 제3자의 일일 판매 시점 거래가 여러 건 있습니다.

CAMS-KR 문제 248

자금세탁 방지 전문가가 방금 자금세탁 방지 프로그램을 개발하고 구현했습니다.
다음 중 프로그램의 효율성을 평가하는 데 가장 적합한 리소스는 무엇입니까?

A. 규제 당국

B. 고위 경영진의 구성원

C. 자금세탁 방지 전문가

D. 자격을 갖춘 독립 당사자/감사인

CAMS-KR 문제 249

테러 자금 조달(CFT)
대형 금융기관의 규정 준수 담당자는 다른 금융기관의 규제 집행 조치에 따라 고위 경영진으로부터 해당 기관의 고객 온보딩 프로그램에 대한 내부 검토 및 잠재적 개정 작업을 담당하는 팀을 이끌라는 임무를 받았습니다.
규정 준수 책임자는 어떤 단계를 가장 먼저 수행해야 합니까?

A. 기관의 위험 평가 검토

B. 일선 직원을 위한 교육 자료 개정

C. 고위험 고객에 대한 강화된 실사 실시

D. 고객 검증의 실질적인 불일치 해결

정답: A

The compliance officer should perform the first step of reviewing the institution's risk assessment before implementing any changes to the customer onboarding program. The risk assessment is a key component of the AML compliance program, as it identifies and measures the institution's exposure to money laundering and terrorist financingrisks. The risk assessment should be updated regularly and reflect the institution's products, services, customers, geographic locations, and delivery channels. By reviewing the risk assessment, the compliance officer can determine the adequacy and effectiveness of the current customer onboarding program and identify any gaps or weaknesses that need to be addressed. The compliance officer can also benchmark the institution's risk assessment against the regulatory expectations and best practices in the industry.
The other steps are also important, but they should be performed after the risk assessment review. Revising training materials for frontline staff, conducting enhanced due diligence on high risk customers, and resolving substantive discrepancies in customer verification are all part of the customer onboarding program, but they depend on the risk assessment to provide the appropriate level of controls and procedures. For example, the training materials should reflect the risk assessment results and the revised customer onboarding policies. The enhanced due diligence should be applied to customers who pose a higher risk according to the risk assessment criteria. The customer verification should be consistent with the risk assessment and the customer identification program.
AML KYC Onboarding Lifecycle Process Flow | Guide - AdvisoryHQ
New EBA AML Guidelines on the use of Remote Customer Onboarding Solutions - Bird & Bird KYC Onboarding Process 2023 - AML requirements - Sumsub Review of any AML/CFT program begins with the Risk Based Approached. It should first check the internal system to identify risk factors and design program accordingly.

CAMS-KR 문제 250

테러 자금 조달(CFT)
한 통신 회사 고객이 최근 주문과 관련된 문제를 설명하는 이메일을 받았습니다. 고객들은 이메일에 포함된 링크를 통해 회사 웹사이트로 이동하여 개인 정보를 제공하도록 유도되었습니다. 이메일과 웹사이트 모두 가짜였습니다. 어떤 유형의 사이버 범죄가 저질러졌습니까?

A. 악성코드

B. 크립토재킹

C. 스피어 피싱

D. 텀블링

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