무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402 모의 시험 (Page 54)

CAMS-KR 문제 261

테러 자금 조달(CFT)
한 사업가가 유럽 프라이빗 뱅크에 번호계좌 또는 대체명 계좌 개설을 요청합니다. 바젤은행감독위원회(BCSB)의 원칙에 따르면, 은행 담당자가 다음 중 가장 중요하게 물어야 할 질문은 무엇입니까?

A. 누가 계정을 관리하나요?

B. 사업가가 사망할 경우 수익은 누가 상속받게 되나요?

C. 계좌에 얼마의 돈이 입금되나요?

D. 계좌 개설일은 언제로 기록해야 하나요!'

CAMS-KR 문제 262

금융 기관(FI)은 공식적인 법 집행 기관의 문서 제출 요청에 대응하여 무엇을 해야 합니까?

A. 경찰관의 신원을 확인하고 최고 경영자(CEO)가 서명할 수 있을 때 법 집행 기관의 요청이 처리되도록 요청하십시오.

B. 요청에 대한 문서 준비에 있어 내부 조사를 담당하는 사람을 지정합니다.

C. 법 집행 기관의 요청에 따라 정보를 제공하기 전에 Fl의 개인 정보 보호 정책 및 기밀 유지 정책을 검토할 수 있는 기한을 요청하세요.

D. 고위 경영진에게 항상 정보를 제공하여 법 집행 요청을 종료하기 위한 방어 수단을 전략적으로 조직하십시오.

CAMS-KR 문제 263

테러 자금 조달 방지(CFT)
자금 이체에 있어서 위험 신호는 무엇입니까?

A. 관련 산업에 종사하는 단체로부터 소량의 자금이 다수 이체됩니다.

B. 자금 이체가 사업 목적과 맞지 않게 동일한 수혜자에게 반복적으로 전송됩니다.

C. 자금 이체는 반복적이며 예상된 패턴을 따릅니다.

D. 자금 이체는 발신자와 동일한 산업 분야의 알려진 공급업체가 있는 위험성이 높은 지리적 위치로 이루어집니다.

정답: B

Funds transfers are electronic payments that move money from one account to another, either within the same financial institution or across different institutions, countries, or currencies1. Funds transfers are commonly used for legitimate purposes, such as remittances, trade, or investment, but they can also be abused by money launderers, terrorists, or fraudsters to move illicit funds or conceal their origin or destination2. Therefore, financial institutions and other entities that offer funds transfer services are required to apply anti-money laundering and counter-terrorism financing (AML/CFT) measures, such as customer due diligence, transaction monitoring, record-keeping, and reporting of suspicious activities2.
One of the red flags for funds transfers that may indicate money laundering or other criminal activity is when funds transfers are repeatedly sent to the same beneficiary out of line with the business purpose3. This could suggest that the originator and the beneficiary are colluding to layer or integrate illicit funds, or to evade reporting or sanctions requirements. For example, a business may send multiple funds transfers to the same supplier, but the amounts or frequencies do not match the invoices or contracts, or the supplier is located in a high-risk jurisdiction or is subject to sanctions. Alternatively, an individual may send frequent funds transfers to the same person, but the relationship or the reason for the transfers is unclear or inconsistent, or the person is associated with a criminal or terrorist organization. In such cases, the financial institution or the funds transfer service provider should conduct enhanced due diligence, verify the source and purpose of the funds, and report any suspicious activity to the relevant authorities.
1: Wire Transfer Definition - Investopedia
2: International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation - The FATF Recommendations | FATF
3: Wire Transfer Red Flags: Money Laundering & Fraud Risks - Alessa1
Reference: https://www.fmu.gov.pk/docs/Red-flags-for-banks.pdf

CAMS-KR 문제 264

테러 자금 조달 방지(CFT)
한 은행의 고객 관계 관리자가 10년 동안 프라이빗 뱅킹 고객을 관리해 왔습니다. 이 고객은 사업 계좌와 투자를 보유하고 있으며, 해외 법인 설립에 대한 자문을 구합니다. 고객 관계 관리자는 고객을 상업 은행 관리자에게 소개하고 보증합니다. 다음 중 가장 중요한 위험 요소는 무엇입니까?

A. 제안된 해외 관할권은 법 집행 기관의 고객 정보에 대한 접근을 제한하는 강력한 개인정보 보호법으로 유명합니다.

B. 고객은 첫 번째 계좌를 개설했을 때보다 더 많은 정보를 제공하고 싶어하지 않습니다.

C. 회사는 많은 양의 자금을 균등하게 이체하려고 합니다.

D. 이 회사로부터 자금을 받는 기관은 모두 같은 국가에 위치해 있습니다.

CAMS-KR 문제 265

한 고객이 $15,000 상당의 칩을 카지노에 가져와 다양한 게임을 합니다. 고객은 나머지 칩을 모두 상환하고 관련 없는 제3자에게 수익금의 전신 송금을 요청합니다.
자금 세탁을 나타내는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 남은 칩을 모두 사용하는 고객

B. 캐쉬아웃 전 다양한 게임 플레이

C. $15,000 상당의 칩을 카지노에 가져오기

D. 관계없는 제3자에게 계좌이체를 요청하는 행위

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