A. 협찬자 외에 1인 이상은 교신관계를 승인해야 한다.

B. 거래 은행은 본질적으로 고위험 사업이며 모든 거래 은행 관계는 매년 검토되어야 합니다.

C. 정치적으로 노출된 사람의 개입 및 다운스트림(중첩) 특파원과 같은 요소는 특파원 관계에 내재된 위험을 증가시킵니다.

D. 기관은 다른 요인을 고려할 필요 없이 적절한 AML 환경(예: 금융 행동 태스크포스 회원국)이 있는 것으로 간주되는 관할권에 위치한 거래 은행에 낮은 위험 등급을 부여할 수 있습니다.

A. 자격을 갖춘 AML 책임자를 임명합니다.

B. 이익 기대에 기반한 규정 준수 문화를 조성합니다.

C. 규정 준수 프로그램의 일상 업무를 관리합니다.

D. AML 규정 준수를 담당할 제3자 회사를 고용합니다.

A. 직원을 제지할 우려가 있어 법 집행 기관의 동의 없이는 어떠한 경우에도 직원을 기관에서 인터뷰할 수 없습니다.

B. 독립적인 조사가 직원을 인터뷰할 근거가 있는 경우 인터뷰할 수 있으며, 필요한 경우 조사 중임을 알리지 않고 구매를 종료합니다.

C. 직원은 인터뷰를 할 수 있고 해야 하며, 위반의 심각성을 입증하고 직원의 완전한 관심과 협력을 얻기 위해 조사에 대해 통보해야 합니다.

D. 연구소는 고용주로서 직원에게 법 집행 기관의 조사를 받고 있음을 알릴 의무가 있으며, 영장이나 소환장을 받았다는 사실을 알리면 안 됩니다.

A. 기업 고객이 종사하는 사업 유형입니다.

B. 신규 고객의 모든 직원의 고용 프로필입니다.

C. 신규 고객이 현재 거래하고 있거나 이전에 거래한 모든 금융기관입니다.

D. 고위 경영진과 계좌 운영 권한이 있는 모든 개인의 신원.

E. 고객이 거주하거나 사업을 수행하는 국가 또는 위치.

A. 섹션 319(b)

B. 섹션 314(b)

C. 섹션 314(a)

D. 섹션 319(a)