무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 15)

CAMS-KR 문제 66

최근 거래 은행 업무를 자금 세탁업자가 사용할 수 있는 방법을 설명한 후 자금 세탁 방지 전문가는 외국 금융 기관과 계약을 체결하기 위한 실사 절차를 다시 작성하기로 결정했습니다. 다음 중 엄격한 "응답자 알기" 절차를 설정하기 위해 포함되어야 하는 정보는 무엇입니까?
1.피청구인의 관리, 면허의 성격 및 주요 사업활동.
2. 컴퓨터 장비 및 소프트웨어 기능.
3. 본국의 감독 품질.
4. 응답자의 위치, 특히 실제 물리적 존재의 존재.

A. 1, 2, 3만

B. 1, 2, 4만

C. 1, 3, 4만

D. 2, 3, 4만

정답: C

These are the information that can help the correspondent bank to assess the risk profile, the regulatory compliance, and the operational capacity of the respondent bank, and to verify its identity and legitimacy. The correspondent bank should obtain and verify the following information about the respondent bank:
Respondent's management, nature of license, and major business activity. This can help the correspondent bank to understand the governance, the legal status, and the core functions of the respondent bank, and to evaluate its reputation, integrity, and competence.
The quality of supervision in the home country. This can help the correspondent bank to determine the level of oversight and regulation that the respondent bank is subject to, and to identify any potential gaps or weaknesses in the anti-money laundering and counter-terrorist financing (AML/CTF) framework of the home country.
Respondent's location, in particular the existence of a real physical presence. This can help the correspondent bank to verify the actual existence and operation of the respondent bank, and to avoid dealing with shell banks or banks located in high-risk or non-cooperative jurisdictions.
The other option is not necessarily information that should be included to establish a rigorous "Know Your Respondent" procedure, although it may have some relevance or importance depending on the circumstances and the nature of the correspondent relationship. Option 2 describes computer equipment and software capability, which may be useful to assess the technical and operational compatibility and efficiency of the respondent bank, but it is not essential to evaluate its risk or compliance level.
Reference:
ACAMS CAMS Certification Video Training Course - 6th Edition1
Exam CAMS: Certified Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition)2 ACAMS CAMS Study Guide - 6th Edition, Chapter 7, pages 154-155
: https://www.acams.org/wp-content/uploads/2019/09/ACAMS-CAMS-Study-Guide-6th-Edition-Chapter-7.pdf

CAMS-KR 문제 67

다음 중 인터넷 도박이 이상적인 웹 기반 자금세탁 방법인 주된 이유는 무엇입니까?

A. 주요 인터넷 서비스 제공업체와의 연결 용이성 및 낮은 가입률.

B. 도박 웹사이트의 신뢰성이 높습니다.

C. 관할권 간에 가치를 이전하는 능력.

D. 범죄율이 높은 것으로 알려진 지역에 위치한 다수의 해외 웹사이트.

CAMS-KR 문제 68

예금취급기관에 자금세탁자가 사용할 수 있는 배치 방법은 무엇입니까?

A. 돈세탁자의 계좌에 현금을 입금

B. 계좌간 대량의 자금이체

C. 자금세탁자의 계좌에서 거액의 현금을 인출하는 행위

D. 출납원 수표 및 우편환을 돈세탁자의 계좌로 입금

CAMS-KR 문제 69

법 집행 기관은 사이버 범죄자를 위해 수천만 유로를 세탁한 것으로 알려진 범죄 네트워크에 속한 것으로 의심되는 개인 20명을 비밀리에 조사하고 있습니다. 경보를 인지한 은행의 AML 전문가는 어떤 조치를 취해야 합니까? (2개를 선택하세요.)

A. 문제의 심각성을 해결하기 위해 은행의 법률 및 규정 준수 부서를 참여시키십시오.

B. 은행의 고객 데이터 플랫폼에서 검색을 수행하여 은행이 지명된 개인과 거래를 했는지 확인합니다.

C. N 은행의 모든 고객 자문가에게 이메일을 보내 개인에 대한 정보를 요청하세요.

D. 중요한 경우에만 조사 결과를 법 집행 기관에 보고하세요.

E. 사법 명령이 없는 요청은 고객에 대한 은행의 일반 데이터 보호 규정 의무를 위반하는 것이라고 법 집행 기관에 응답합니다.

정답: A,B

According to the ACAMS CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 4, Section 4.2, the AML Specialist at a bank should take the following actions upon receiving a confidential alert from law enforcement about suspected money launderers:
Involve the bank's legal and compliance function to address the gravity of the matter and ensure that the bank's response is appropriate and lawful. The legal and compliance function can also advise on the bank's obligations and rights under the relevant laws and regulations, such as the General Data Protection Regulation (GDPR), the Bank Secrecy Act (BSA), and the USA PATRIOT Act.
Perform a search on the bank's client data platform to determine if the bank has had any business with the named individuals or any related parties. The search should include current and past accounts, transactions, wire transfers, and other relevant records. The AML Specialist should also review any existing customer due diligence (CDD) and enhanced due diligence (EDD) information on the potential suspects and update them as necessary.
The other options are not recommended or required actions for the AML Specialist at a bank in this scenario:
Sending out an email to all of the bank's client advisors to request information on any of the individuals could compromise the confidentiality of the alert and expose the bank to legal and reputational risks. It could also alert the suspects or their associates and hinder the law enforcement investigation.
Reporting findings back to law enforcement only if they are of any significance is not sufficient or compliant with the bank's obligations to cooperate with law enforcement and report any suspicious activity. The AML Specialist should report any relevant information or findings to law enforcement as soon as possible, regardless of their significance, and follow the established procedures and protocols for information sharing and reporting.
Responding to law enforcement that their request without a judicial order would breach the bank's GDPR duty with respect to its clients is not accurate or helpful. The GDPR does not prohibit the bank from sharing personal data with law enforcement for the purposes of preventing, detecting, or investigating money laundering or other criminal activities, as long as the bank has a legal basis and safeguards for doing so. The bank should consult with its legal and compliance function to determine the best way to respond to the law enforcement request and balance its GDPR obligations with its anti-money laundering (AML) duties.
Reference:
ACAMS CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 4, Section 4.2
General Data Protection Regulation (GDPR)
Bank Secrecy Act (BSA)
USA PATRIOT Act

CAMS-KR 문제 70

해외 라이선스로 운영되는 외국 은행이 미국(US) 은행에 통신 계좌를 개설하려고 합니다. 이 외국 은행은 일부 고객에게 지불 가능한 계좌 서비스를 제공할 계획입니다.
USA PATRIOT Act에 따라 외국 은행은 미국 은행에 무엇을 제공해야 합니까?

A. 통신은행 소유자이자 정치적으로 노출된 사람들의 목록

B. 지급계좌를 사용할 금융기관의 계좌소유자 목록

C. 통신은행을 대신하여 법적 절차의 송달을 받을 수 있는 미국 내 사람

D. 금융기관 지급금 모니터링 직원을 대상으로 한 자금세탁방지 교육 이력 목록

다른 버전: 2449ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399; 2706ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377; 1220ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-04.q104; 2902ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402; 2169ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 2117ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

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