A. 계좌 소유자가 자금이 합법적이라는 증거를 제시합니다.

B. 이전의 수혜자는 테러리스트 감시 목록에 없습니다.

C. 국제투명성기구(Transparency International) 목록에 송금 수혜자가 포함되어 있지 않습니다.

D. 계정 소유자가 미국 국무부 테러 지원국 목록에 포함된 국가에 거주하지 않습니다.

A. FIU는 의심스러운 활동 보고서(SAR)에 포함된 개인 데이터를 다른 기관과 공유할 수 있는 목적을 문서화해야 합니다.

B. 의심스러운 신고의 대상이 된 모든 고객은 개인 정보의 삭제를 요청할 권리가 있습니다.

C. 데이터 개인정보 보호법은 모든 관할권에서 AML 조사 목적으로 금융 기관 간 정보 공유를 금지합니다.

D. 조직은 관련 금융정보기관(FIU)에 SAR을 제출하기 전에 고객이 정보 공유에 동의했음을 입증해야 합니다.

A. 미국 Fls는 외국 위장 은행의 환거래 은행 계좌를 유지할 수 없습니다.

B. US Fls는 외국 위장 은행에 대해 특송 은행 계좌를 개설할 수 있지만 특정 국가에서만 가능합니다.

C. 미국 Fls는 외국 위장 은행에 대한 환거래 은행 계좌를 개설하기 위해 엄격한 위험 기반 승인 프로세스를 수행해야 합니다.

D. 미국 Fls는 외국 위장 은행에 대한 통신 계좌를 유지하기 위해 금융 조치 태스크 포스(Financial Action Task Force)의 인증을 받아야 합니다.

A. 은행의 지정된 AML 준수 관리자와 고위 경영진은 은행의 AML 위반 사실을 알고 있으면서도 조치를 취하지 않을 경우 개인적 책임을 져야 할 수 있습니다.

B. 해당 은행의 지정된 AML 준수 책임자는 해당 은행이 규제 명령을 받았기 때문에 형사 기소를 받을 가능성이 높습니다.

C. 은행의 지정된 AML 준수 관리자는 회사의 고위 경영진 중에서 AML 법률 위반에 대한 개인적 책임을 질 수 있는 유일한 사람입니다.

D. 은행의 지정된 AML 준수 관리자와 고위 경영진은 AML 법률 위반으로 민사 소송을 당할 수 있지만 형사 소송을 당할 수는 없습니다.

A. 고객이 매장을 닫고 도시 전역에 새 매장을 엽니다.

B. 잠재 고객이 최근에 새로운 비즈니스를 시작하고 통합했습니다.

C. 회사 소유권은 무기명 주식 형태로 보유됩니다.

D. 고객에 대한 저위험 등급은 5년 전 관계가 수립된 이후 변경되지 않았습니다.