무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277 모의 시험 (Page 7)

CAMS-KR 문제 26

Financial Action Task Force 40 Recommendations에 따르면 지정된 비금융 기업 및 직업은 다음과 같습니다.

A. 상품 거래자.

B. 화폐 서비스 기업.

C. 하왈라 연산자.

D. 부동산 중개업자.

CAMS-KR 문제 27

바젤 은행 감독위원회에서 확인한 KYC 프로그램의 필수 요소는 무엇입니까?
(2개를 선택하세요.)

A. 내부 제어

B. 고객 승인 정책

C. 행동 강령

D. 위험 관리

E. 위험 성향

CAMS-KR 문제 28

금융 기관은 사업을 영위하는 관할 지역의 정부 당국이 수립한 경제 제재를 준수하기 위해 온보딩 시 모든 신규 및 기존 고객을 심사하고 그 이후에는 분기별로 심사할 것을 요구합니다.
이 단계가 규정 준수를 보장하기에 충분합니까?

A. 아니요, 목록 업데이트 후 즉시 심사가 이루어져야 합니다.

B. 네, 국제 지침에서 권장하는 사항입니다.

C. 아니요, 새로운 관계에 대해 강화된 실사를 선별하고 수행해야 합니다.

D. 예, 기존의 모든 고객 관계를 심사하여 기관이 제재를 받는 개인이나 단체를 취급하지 않는지 확인합니다.

정답: A

Screening customers at onboarding and quarterly thereafter is not sufficient to ensure compliance with economic sanctions, as sanctions lists may change frequently and the financial institution may not be aware of the latest updates. Screening should occur promptly after list updates to ensure that the financial institution is not dealing with a sanctioned individual or entity, or facilitating a prohibited transaction. This is recommended by the international guidance from the Financial Action Task Force (FATF) and the Wolfsberg Group12.
Screening and performing enhanced due diligence on new relationships is also important, but not the only step to ensure compliance.
References:
CAMS Certification Package - 6th Edition | ACAMS, Chapter 3: Sanctions, page 86 The Wolfsberg Group Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire 2014, Section 5: Sanctions Policy, page 12 ACAMS CAMS Certification Video Training Course - Exam-Labs, Video 3.1: Sanctions Exam CAMS: Certified Anti-Money Laundering Specialist (the 6th edition), Question 109 The European Union Fourth Anti-Money Laundering Directive (4th AMLD) is a legal framework that aims to prevent the use of the Union's financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing.
One of the provisions of the 4th AMLD is to lower the currency threshold for cash payments from €15,000 to
€10,000. This means that any person who makes or receives cash payments of €10,000 or more, whether in a single transaction or in several linked transactions, is subject to customer due diligence and record-keeping obligations. The 4th AMLD also extends its applicability to providers of gambling services, which are now listed as 'obliged entities'.
References:
Directive - 2015/849 - EN - Fourth Anti-Money Laundering Directive - EUR-Lex, Article 11 and Recital 23.
EUR-Lex - 02015L0849-20210630 - EN - EUR-Lex, Article 11 and Recital 23.
Key elements of the 4th EU Anti-Money Laundering Directive, Section: Cash payments.
Anti-money laundering and countering the financing of terrorism legislative package, Section: New EU AML/CFT Regulation.

CAMS-KR 문제 29

금융 기관의 이사는 폰지 사기의 일환으로 돈을 세탁한 혐의로 유죄 판결을 받고 해고되었습니다. 내부 조사 결과 직원이 불법 행위를 도왔다는 증거가 나왔다.
기관은 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. 추가 조치 없이 직원 징계

B. 직원을 징계하고 지방 당국에 알립니다.

C. 해당 직원이 청구되지 않았으므로 추가 조치가 필요하지 않습니다.

D. 전 직원이 자금세탁방지 교육을 추가로 이수하도록 함

CAMS-KR 문제 30

예금취급기관에 자금세탁자가 사용할 수 있는 배치 방법은 무엇입니까?

A. 돈세탁자의 계좌에 현금을 입금

B. 계좌간 대량의 자금이체

C. 자금세탁자의 계좌에서 거액의 현금을 인출하는 행위

D. 출납원 수표 및 우편환을 돈세탁자의 계좌로 입금

다른 버전: 2447ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399; 2685ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377; 1217ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-04.q104; 2852ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402; 3060ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354; 2108ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

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