A. 고객은 미술품 판매 및 대여를 전문으로 하며 최근 미술품 선택 컨설팅 서비스를 시작했습니다.

B. 고객이 결제 수혜자 목록에 미술품 서비스 제공업체를 계속 추가하고 있습니다.

C. 고객이 본사를 뉴질랜드에서 중국으로 이전하고 말레이시아에 지점을 개설했습니다.

D. 주인은 해외 출장을 위해 외화를 교환하고 싶어합니다.

A. 회사는 다른 관할권에 자회사를 두고 있으며, 자회사의 실소유권에는 해당 관할권의 현지 투자자가 포함됩니다.

B. 회사의 소유권 구조에 대한 최근 변경 사항이 내부적으로 문서화되었으며 현지 당국에 제출된 문서에 반영되었습니다.

C. 몇 년 전 회사가 설립된 시점의 실소유권 정보가 현재의 실소유권 정보와 일치하지 않습니다.

D. 회사를 대신하여 신청서를 작성하는 사람은 수익적 소유자가 회사 문서에 이름이 지정되지 않은 다른 사람의 지명자임을 나타냅니다.

A. 모든 고위험 관계에 대한 검토 수행

B. 계정을 담당하는 준법감시인이 실시한 평가

C. 고위 경영위원회의 고위험 관계 승인

D. 조세 피난처 국가에 위치한 고객에 대한 지속적인 모니터링

A. 법 집행 문제, 조사 또는 기소에 FATF가 적극적으로 참여할 수 있도록 합니다.

B. EU 회원국과 미국 전역에서 자동으로 현지 법률로 전환됩니다.

C. 효과적인 AML 규제 프레임워크를 위한 필수 요건 목록을 제공합니다.

D. 전 세계 정부 기관에서 인정하는 자금 세탁 방지를 위한 글로벌 표준을 구성합니다.

A. 회사의 최근 감사 보고서 및 계정의 사본을 검토함으로써

B. 기관이 해지되지 않았거나 해산 과정에 있지 않은지 확인하기 위해 회사 검색 또는 기타 상업적 조회를 수행함으로써

C. 회사의 웹사이트를 검토함으로써

D. 공개 및 비공개 데이터베이스에 접근하는 등 독립적인 정보 검증 프로세스를 사용하여