무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277 모의 시험 (Page 4)

CAMS-KR 문제 11

의심스러운 활동이 확인된 경우 법 집행 기관은 어떻게 기관으로부터 문서를 입수해야 합니까? (2개를 선택하세요.)

A. 담당기관에 관련서류 사본을 요청한다.

B. 문서의 사본을 만들기 위해 담당 기관의 직원을 지불합니다.

C. 금융정보분석원(FIU)에 의심스러운 거래 보고서 사본을 공유하도록 요청합니다.

D. FIU에 문서를 요청합니다.

E. 수색영장을 발부받아 문서를 입수한다.

CAMS-KR 문제 12

프라이빗 뱅킹에 대한 Wolfsberg 원칙은 이러한 선택 중 3가지를 포함하는 활동을 포함하여 추가 실사를 필요로 하는 상황을 나열합니다.

A. 외국 관할

B. 신뢰할 수 있는 출처에서 자금세탁 방지 기준이 부적합한 것으로 확인된 국가를 포함한 고위험 국가

C. 자금 세탁에 취약한 것으로 알려진 활동에서 부의 원천이 발생한 고객 및 수익적 소유자가 관련된 고위험 활동

D. 공직자(공공의 신뢰를 받거나 받은 사람 포함)

정답: A,B,C

The Wolfsberg Principles for Private Banking are a set of guidelines for private banking relationships that aim to prevent and detect money laundering and terrorist financing risks. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners in certain circumstances that may indicate a higher risk of money laundering or terrorist financing. Among the options given, A, B, and C are the correct choices that reflect the circumstances listed in the Principles.
Foreign jurisdictions are countries or territories other than the one where the bank operates or where the client or beneficial owner resides. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners who are connected to foreign jurisdictions, especially those that have weak or inadequate anti-money laundering standards, or that are subject to sanctions, embargoes, or similar measures.
High Risk Countries are countries or territories that are identified by credible sources, such as the Financial Action Task Force (FATF), as having inadequate anti-money laundering standards, or as being a source, transit, or destination of illicit funds. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners who are connected to high risk countries, and apply enhanced measures to mitigate the risks.
High Risk activities are activities that involve clients and beneficial owners whose source of wealth or funds originates from sectors or industries that are known to be vulnerable to money laundering, such as cash-intensive businesses, gambling, arms trade, precious metals and stones, or art and antiquities. The Principles state that the bank should conduct additional due diligence on clients and beneficial owners who are engaged in high risk activities, and verify the legitimacy and origin of their wealth and funds.
References: = The main reference for this question is the document titled "Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Private Banking (2012)" published by the Wolfsberg Group. You can access it by clicking here.
You can also find more information about the Wolfsberg Principles and their application on the Wolfsberg Group website and the Lexology website.

CAMS-KR 문제 13

FATF(Financial Acton Task Force)는 전략적 자금 세탁 방지/테러리즘 결핍에 대한 자금 지원이 있는 관할 구역에 대한 조사 결과를 어떻게 전달합니까?

A. 민간에 서류를 발급하여

B. 1년에 3번 2개의 공식 문서를 발행하여

C. FATF 회원들에게 비공식 커뮤니케이션을 함으로써

D. 부족한 관할권에 4개의 공식 문서를 발급하여

CAMS-KR 문제 14

국가 및 금융 기관(FI)을 위한 AML/CFT 체제에서 자원을 할당하기 위한 필수 기반을 가장 잘 설명하는 FATF 권장 사항의 핵심 측면은 무엇입니까?

A. 대상 금융 제재 이행

B. 국가 P2P 평가 수행

C. 상호 법률 지원 시행

D. 위험 기반 접근 방식 적용

CAMS-KR 문제 15

한 소매 은행이 신용 카드 사업을 인수했습니다. 은행의 자금세탁 방지 정책에 따르면 신입 사원은 채용일로부터 30일 이내에 교육을 받아야 하며 매년 모든 사원에게 보수 교육을 실시해야 합니다.
은행의 기존 자금세탁방지 교육은 새로 인수한 신용카드 사업의 직원에게 전달하기에 적절합니까?

A. 예, 기존 교육은 은행의 정책, 절차 및 프로세스를 다룹니다.

B. 아니요, 신용카드 사업자를 위해 자금세탁방지 교육을 대면해야 합니다.

C. 아니요, 자금 세탁 방지 교육은 비즈니스에 특정한 위험에 맞춰 조정되고 집중되어야 합니다.

D. 예, 기존 교육은 은행이 따라야 하는 자금세탁 방지 규정을 다룹니다.

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