A. 미국 법인 및 해외 지사

B. 위치에 관계없이 미국 영주권자

C. 위치에 관계없이 미국산 상품을 판매하는 상인

D. 위치에 관계없이 미국 시민

E. 위치에 관계없이 USD로 계좌를 제공하는 비미국 금융 기관

A. 적색 경고

B. 회색 목록

C. 노란색 알림

D. 화이트리스트

A. 판매된 코인 또는 토큰이 무엇인지, 암호화폐 거래소가 고객에 대한 실사를 실시하는지 여부 등 추가 설명이 필요하다고 조언합니다.

B. 암호 자산은 일반적으로 규제되지 않으며 정의상 은행에 허용할 수 없는 AML 위험을 초래하므로 거래를 중단해야 한다고 조언합니다.

C. 클라이언트의 KYC가 최신 상태이고 공개 블록체인 탐색기에서 검색해도 부정적인 미디어 히트가 발생하지 않으면 고객이 거래를 진행할 수 있음을 자문가에게 확인합니다.

D. 고객이 이미 KYC에 올바르게 등록되었고 자금 출처가 투명하므로 고객이 거래를 진행할 수 있음을 자문가에게 확인하십시오.

A. 이사회

B. 최고운영책임자

C. AML 규정 준수 책임자 지정

D. 최고경영자

A. 고객의 거래 내역을 기록하고, 추가적인 의심스러운 활동이 감지될 때까지 조사 내용을 비밀로 유지하세요.

B. 잠재적인 평판 위험으로 인해 고객 계정을 폐쇄할 것을 권고하며, 즉시 고위 경영진에게 사례를 보고합니다.

C. 외부 감사원에 조사 결과를 보고하고 추가 지침을 기다린 후 조치를 취합니다.

D. 거래 내역, 고객 배경, 의심 사유에 대한 자세한 연대기를 포함하는 SAR을 작성하여 규제 기간 내에 관련 금융정보분석원(FIU)에 제출합니다.