A. 자금 출처와 실질 소유권이 이해되는 고객만 수용하도록 은행에 조언하십시오.

B. 은행이 평판 위험을 보다 효과적으로 관리하고 부유한 고객의 개인 정보를 보호하도록 요구합니다.

C. 정치적으로 노출된 인물(PEP) 및 고위험 국가 거주자를 처리하는 방법에 대한 사설 은행가를 위한 규칙 수립

D. 자금세탁에 취약한 산업과 협력할 때 높은 데이터 개인정보 보호 표준이 적용되는 관할권에서 사업을 수행하는 금융 기관을 지원합니다.

A. 송금 빈도, 목적지, 송금 목적을 포함한 패턴을 파악하기 위해 계좌 거래 내역을 검토합니다.

B. 상위 경영진에게 알리고 잠재적 위험으로 인해 계정 폐쇄를 제안합니다.

C. 직원의 의심스러운 행동 보고에 따라 즉시 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출합니다.

D. 고객에게 직접 연락하여 큰 금액의 현금 인출 사유에 대한 설명을 요청하세요.

A. 광범위하고 문서화된 송금 활동을 하는 대형 다국적 기업

B. 매장 내 현금 자동 입출금기(ATM)에 현금을 보충해 주는 지역 편의점

C. 개인이 매달 현금으로 청구서를 지불할 수 있는 지역 중고차 판매장

D. P2P 암호화폐 거래를 원활하게 하는 가상 자산 서비스 제공자(VASP)

A. 요구되는 규제 기한 내에 완료되지 않은 고위험 고객에 대한 규제 보고서의 백분율

B. 조사를 위해 확대된 거래 모니터링 경고의 백분율 변화량이 이전 분기와 비교되었습니다.

C. KYC 정책 서비스 수준 계약(SLA) 요구 사항 내에서 온보딩 검증이 완료되지 않은 고객 비율

D. 지난 분기에 온보딩된 고위 정치적 노출 인물(PEP)의 수와 백분율을 모든 활성 고객과 비교했습니다.

A. 테러 자금 조달은 데이터 보호 맥락에서 더욱 관련성이 높으며 법률보다 우선합니다.

B. 국가는 AML과 데이터 보호 개인정보 보호법이 균형을 이루지 못하는 부분을 명확히 해야 합니다.

C. AML과 데이터 보호법은 상호 배타적이어서는 안 됩니다.

D. 증거 수집 과정에서 개인정보 보호법은 현지 AML법보다 덜 중요합니다.