A. 그들은 모든 중요한 의심스러운 거래 보고서(STR)와 신고 건수 및 추세에 대해 통보받아야 합니다.

B. 그들에게는 기관에서 제출한 모든 STR 사본이 제공되어야 합니다.

C. 그들은 모든 STR 제출을 검토하고 승인해야 합니다.

D. 이들은 법 집행 기관과 소통할 수 있는 유일한 지정된 개인이어야 합니다.

A. 외국 은행 A와 외국 은행 B의 관할 지역 세무 당국에 신고서를 제출하십시오.

B. 외국 은행 A가 U를 유지하도록 허용함으로써 자금 세탁 위험을 고위 경영진에게 알립니다.

C. 달러 환거래 계좌

D. 외국 은행 A에 발견 사실을 통보하고, 외국 은행 A가 외국 은행 B와 공모하여 해당 활동에 자발적으로 참여했음을 입증하는 문서를 확보하십시오.

E. 외국 은행 A와 외국 은행 B의 미 달러 환거래 계좌를 보유하고 있는 다른 미국 금융 기관에 이 사실을 알려 해당 활동을 중단하도록 조치하십시오.

A. 거래 모니터링 시스템 규칙 및 매개변수가 정확성이 검증된 후에는 변경 사항을 최소화하도록 세심한 주의를 기울입니다.

B. 거래 모니터링 시스템 개발의 주요 단계에서 시스템 통합 테스트를 수행하고, 시스템 출시 전에 사용자 승인 테스트를 진행합니다.

C. 타사 거래 모니터링 소프트웨어를 구현하고, 사전 설정된 규칙 및 알림 임계값을 변경하지 않도록 각별히 주의해야 합니다.

D. 시스템 운영 후 거래 모니터링 시스템의 규칙 및 매개변수에 대한 모든 검사가 실제 실시간 데이터를 사용하도록 보장합니다.

A. 위임 서명자가 변호사나 회계사가 아닌 경우, 위임 서명자의 자금 및 재산 출처에 대한 실사를 수행해야 합니다.

B. 담당 프라이빗 뱅커는 계좌에 대한 일반적인 권한을 가진 자(예: 계좌 서명권자)의 신원을 확인하고, 필요한 경우 해당 신원을 검증해야 합니다.

C. 모든 승인된 서명자에 대한 실사가 만족스럽게 완료된 경우, 담당 프라이빗 뱅커는 계좌 소유자 및/또는 실소유자에 대한 실사 범위를 축소할 수 있습니다.

D. 담당 프라이빗 뱅커는 계좌 소유자 또는 실소유주를 대신하여 행동할 권한을 부여받은 서명자의 권한을 입증하는 데 필요한 서류(예: 위임장)를 확보해야 합니다.

E. 만약 어떤 개인이 계좌에 대한 서명 권한을 가지고 있지만 펀드 매니저로서 전문적인 업무를 수행하지 않는 경우, 담당 프라이빗 뱅커는 해당 서명 권한자와 계좌 소유자, 그리고 만약 둘이 다른 경우 계좌의 실소유자 간의 관계를 이해하고 문서화해야 합니다.

A. 서류는 이메일을 이용하여 최대한 빨리 제출해 주시기 바랍니다.

B. 금융기관은 계좌 소유자에게 요청 사항을 통지할 수 있습니다.

C. 요청이 법 집행 기관 담당자로부터 온 것인지 확인하십시오.

D. 발급된 모든 서류의 사본은 계좌 소유자의 변호사에게도 제공되어야 합니다.