CAMS 문제 426
은행이나 기타 예금 수취 기관이 관련된 자금 세탁 통합 단계의 예는 무엇입니까?
CAMS 문제 427
규제기관의 동의 명령 또는 이와 유사한 조치를 받았을 때, 조직 내에서 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 법률 및 규정 위반 사항을 시정할 최종 책임은 누구에게 있습니까?
CAMS 문제 428
최근 한 여교사가 주요 은행에 개인 금융 계좌를 개설했습니다. 고객은 연 소득 45,000유로를 신고했으며, 재산 출처는 친척으로부터 상속받은 150만 유로라고 밝혔습니다. 또한, 무기명 채권에서 매년 발생하는 12,000~15,000유로를 투자할 계획입니다. 담당 직원은 계좌 개설 전 고객의 신원을 확인하고 위의 모든 정보를 계좌 파일에 기록했습니다. 정기적인 계좌 검토 과정에서 다이아몬드 유통업체로부터 500만 유로가 넘는 금액의 전자 자금 이체가 여러 차례 발생한 것을 확인했습니다. 담당 직원은 또한 고객이 매번 해당 자금을 홍콩 소재 은행 계좌로 즉시 이체한 사실을 발견했습니다. 자금세탁방지 전문가가 권고해야 할 적절한 사항은 무엇일까요?
CAMS 문제 429
내부 감사 결과, 많은 직원들이 정치적으로 노출된 인물(PEP)을 어떻게 처리해야 하는지 모르는 것으로 드러났습니다. 다음으로 취해야 할 조치는 무엇일까요?
CAMS 문제 430
EU의 제4차 자금세탁방지 지침 발표로 회원국의 절차에 어떤 변화가 생겼습니까? (두 가지를 선택하십시오.)