CAMS 문제 591
역외 관할권에 있는 은행이 한 금융기관에 새로운 환거래 은행 관계 개설을 제안합니다. 계좌 개설에 앞서, 신규 계좌 담당자는 해당 역외 은행의 자금세탁 방지 정책 및 절차, 그리고 은행 관련 모든 법적 서류 사본을 입수하고, 제3자가 계좌에 접근할 수 없도록 보장하며, 은행 소유주, 주요 사업 활동, 그리고 은행의 사업장 주소를 파악합니다. 바젤 은행 감독 위원회의 은행 고객 실사 지침서는 환거래 계좌 개설 전에 은행 담당자가 취해야 할 조치로 다음 중 어떤 것을 권장합니까?
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주요 관계자 및 실소유주를 직접 만나십시오.
2. 해당 은행이 설립된 국가에 실제 지점을 두고 있는지 확인하십시오.
3. 해당 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 중요한 인물을 포함하여 거래 은행의 모든 고객 목록을 확보하고 유지 관리합니다.
1. 현장 방문을 실시하고 모든 주요 관계자 및 실소유주를 직접 만나십시오.
2. 해당 은행이 설립된 국가에 실제 지점을 두고 있는지 확인하십시오.
3. 해당 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 중요한 인물을 포함하여 거래 은행의 모든 고객 목록을 확보하고 유지 관리합니다.
CAMS 문제 592
고객에게 온라인 서비스를 제공하는 금융기관에게 가장 큰 자금세탁 위험을 초래하는 요소는 무엇일까요?
CAMS 문제 593
자금세탁방지기구(FATF)와 같은 지역 기구들은 회원국들의 자금세탁 및 테러자금 조달 방지를 위해 어떤 역할을 하나요?
CAMS 문제 594
금융기관의 자금세탁 방지 프로그램에 대한 궁극적인 책임은 누구에게 있는가?
CAMS 문제 595
소규모 송금업체의 자금세탁방지 담당자는 미국 내 동일 지역에 여러 지점을 두고 있습니다. 고객은 A국 출신 이민자이며, 송금액의 대부분은 A국으로 보내집니다.
최근 한 담당자와의 면담에서, 두 명의 신규 고객이 일주일에 세 번씩 방문하여 동일한 수취인에게 송금을 하고 있다는 사실이 밝혀졌습니다.
B. 모든 현금 거래의 총액은 항상 정확히 일치합니다.
8,000달러.
두 고객이 자금 세탁 활동을 하고 있을 가능성을 담당자가 알아차리게 하는 징후는 무엇일까요?
최근 한 담당자와의 면담에서, 두 명의 신규 고객이 일주일에 세 번씩 방문하여 동일한 수취인에게 송금을 하고 있다는 사실이 밝혀졌습니다.
B. 모든 현금 거래의 총액은 항상 정확히 일치합니다.
8,000달러.
두 고객이 자금 세탁 활동을 하고 있을 가능성을 담당자가 알아차리게 하는 징후는 무엇일까요?