A. 비행 훈련 수업료를 지불하기 위한 자금 이체.

B. 귀금속 공급업체에 분기별로 정기적으로 대금을 지급하는 것.

C. 보고 의무 한도보다 약간 낮은 금액으로 여러 차례 현금 입금을 한 경우.

D. 자금세탁 위험이 높은 국가에서 사업을 운영하는 것.

A. 연례 직원 교육

B. 고객 수용 정책

C. 모든 경우에 동일한 KYC 요건이 적용되어야 합니다.

D. 모든 완료된 KYC 서류는 계좌 개설 과정에 관여하지 않은 고위 관리자가 검토해야 합니다.

A. 한 차입자에게 과도한 신용 또는 대출 노출이 발생하여 생길 수 있는 손실 가능성

B. 부적절한 프로세스, 인력, 시스템 또는 외부 사건으로 인한 손실 가능성

C. 조직의 청렴성에 대한 대중의 신뢰 상실 가능성

D. 소송, 벌금 및 과태료로 인해 조직의 비용이 증가할 가능성

A. 의뢰인을 대리하여 법정에 출석

B. 세금 손실을 공제하기 위한 소득 이해

C. 초과 현금을 숨기기 위해 소득을 과대 계상함

D. 계좌 간 현금 이체를 위한 통로 역할을 함

E. 신분을 숨기고 싶어하는 사람을 대신하여 대리인 역할을 하는 것

A. 은행의 자금세탁방지(AML) 담당 책임자 및 고위 경영진은 은행 내 AML 위반 사실을 알고도 조치를 취하지 않은 경우 개인적인 책임을 질 수 있습니다.

B. 은행이 규제 당국의 명령을 받았기 때문에 은행의 자금세탁방지(AML) 담당 책임자가 형사 기소될 가능성이 높습니다.

C. 은행의 지정된 자금세탁방지(AML) 준수 책임자는 회사 고위 경영진 중 자금세탁방지법 위반에 대해 개인적인 책임을 질 수 있는 유일한 인물입니다.

D. 은행의 지정된 자금세탁방지(AML) 준수 책임자와 고위 경영진은 자금세탁방지법 위반 시 민사 소송은 받을 수 있지만 형사 소송은 받지 않습니다.