A. 규제 및 법 집행 기관과의 의사소통이 이사회를 통해서만 수행되도록 보장합니다.

B. 해당 지역 법률에 따라 규제 및 법 집행 기관과 서면으로만 소통하십시오.

C. 해당 지역 법률에 따라 규제 및 법 집행 기관과 소통합니다.

D. 구체적이고 직접적으로 요청된 정보만 제공하세요.

A. 국가의 은행 및 금융 시스템의 안전성과 건전성을 보장하기 위해 은행 기관을 감독하고 규제합니다.

B. 정부의 외교 정책과 국가 안보 목표에 따라 경제 및 무역 제재를 관리하고 집행합니다.

C. 금융기관의 의심거래신고서를 토대로 자금세탁 혐의자와 테러자금조달자를 기소합니다.

D. 보고 기관에서 제출한 공시 내용을 접수하는 중앙 기관 역할을 합니다.

A. 미국 은행의 해외 지점은 어느 국가에도 물리적인 지점이 없는 은행과도 통신 계좌를 유지할 수 있습니다.

B. 금융 기관은 내부 은행 집중 계좌로 자금을 이체하거나, 이 계좌에서 자금을 이체하거나, 이 계좌를 통해 자금을 이체하는 고객 거래를 특별히 지시할 수 있습니다. ^

C. 브로커-딜러는 어느 국가에도 물리적으로 존재하지 않는 외국 은행과 통신 계좌를 가질 수 없습니다.

D. 외국 은행에 입금된 금액은 해당 외국 은행이 미국 내에 개설한 은행 간 계좌에 입금된 것으로 간주되지 않습니다.

A. 거래를 보류하고 자금을 출금하기 전에 회사를 조사합니다.

B. 중국 통신은행에 부정적인 영향이 미치지 않도록 거래를 해제합니다.

C. 북한에 대한 언급이 포함되어 있으므로 해당 거래를 즉시 차단하세요.

D. 통신은행에 전화하여 발신인에 대한 실사를 실시했는지 물어보세요.

A. 은행은 계좌의 예상 규모나 용도를 고려하지 않고 일반 규칙에 기초한 평가에 따라 고객을 파악해야 합니다.

B. 은행은 고위험 고객과 사업 관계를 맺기 위해 고위 경영진의 승인 등 강화된 실사 조치를 시행해야 합니다.

C. 은행은 고객의 프로필과 행동을 이해하기 위해 가끔씩 이루어지는 은행 거래나 자산의 규모/수준을 고려해야 합니다.

D. 은행은 공동 고객의 자금을 처리하는 데 동일한 기준이 적용되는 경우 다른 은행의 기준에 따른 CDD 절차를 사용해야 합니다.

E. 은행은 테러 자금 조달이나 자금 세탁의 위험이 높은 고객 유형을 파악하기 위해 명확한 수용 정책 및 절차를 개발하고 이행해야 합니다.

F. 은행은 정상적인 사업 운영에 필수적이지 않으므로, 사업 관계가 수립된 후에는 검증을 완료하도록 허용해서는 안 됩니다.