CAMS-KR 문제 156
은행 고객이 단독 소유권으로 주유소를 운영합니다. 고객은 비즈니스 계정에 예금 및 기타 크레딧을 입금합니다. 고객은 정기적으로 비즈니스 계좌에서 단기 시장 증권에 투자하는 중개 계좌로 돈을 이체합니다. 고객은 또한 정기적으로 매월 신용 카드로 송금합니다.잔액을 상환하기 위한 신용 한도. 비즈니스 계정을 통해 흐르는 활동량은 지난 3개월 동안 두 배가 되었습니다. 내부 조사원이 지난 3개월 동안의 비즈니스 계정 명세서 및 신용 카드 활동을 검토하고 고객에 대한 미디어 기사를 스캔하고 고객 및 계정 활동에 대해 계정 담당자를 인터뷰합니다. 이 내부 조사는 증가된 활동에 대한 설명을 제공하지 않았습니다1. 자금세탁방지 전문가가 내부 조사관에게 다음 중 어떤 것을 권고해야 합니까?
CAMS-KR 문제 157
테러 자금 조달(CFT)
금융활동기구(FATF) 40차 권고안의 특징은 무엇입니까?
금융활동기구(FATF) 40차 권고안의 특징은 무엇입니까?
CAMS-KR 문제 158
테러 자금 조달 방지(CFT)
고객 심사를 통해 확인된 정보 중 어떤 부분이 금융 범죄 우려로 인해 고객과의 사업 관계를 종료하는 것을 고려하게 만드는 가장 큰 이유가 될까요?
고객 심사를 통해 확인된 정보 중 어떤 부분이 금융 범죄 우려로 인해 고객과의 사업 관계를 종료하는 것을 고려하게 만드는 가장 큰 이유가 될까요?
CAMS-KR 문제 159
소규모 은행의 자금 세탁 방지 전문가가 마약 딜러가 운영하는 것으로 알려진 마을 지역에 위치한 지점에서 의심스러운 활동을 식별했습니다. 이 활동을 조사한 결과 의심스러운 거래가 지난 3개월 이내에 발생했으며 동일한 창구(출납원)가 처리한 것으로 나타났습니다. 출납원(출납원)은 이러한 거래에 대한 비정상적인 활동에 대한 내부 보고서를 제출하지 않았습니다. 직원 파일을 확인할 때 전문가는 출납원( 출납원)이 15년 이상 신뢰할 수 있는 직원이고 흠 잡을 데 없는 근무 기록을 가지고 있으며 여러 번 자금 세탁 방지 교육 세션에 참가했음을 발견합니다. 전문의는 최근 직원의 딸이 희귀병에 걸려 매우 비싼 치료 프로그램을 받고 있다는 사실을 알게 되었습니다. 출납원(캐셔)에 대해
CAMS-KR 문제 160
규제 조사 보고서의 결과에 따르면 규정 준수 부서 외부 직원의 직무 설명에는 자금 세탁 방지 책임에 대한 언급이 포함되어 있지 않습니다.
기업은 어떤 조치를 취해야 할까요?
기업은 어떤 조치를 취해야 할까요?