A. 컴파일, 평가, 모니터링

B. 교육, 공유, 수집

C. 조사, 보고, 기록

D. 수신, 분석, 전파

A. MLRO는 AML 프로그램 결함에 대해 책임을 질 수 있는 유일한 개인입니다.

B. MLRO는 개별 책임 기준에 따라 AML 프로그램 결함에 기여하면 잠재적인 처벌을 받을 수 있습니다.

C. MLRO는 은행이 AML 프로그램 결함에 대해 책임을 지지 않도록 민사 처벌에 동의했습니다.

D. 은행이 AML 프로그램 결함에 대해 책임을 질 수 없기 때문에 MLRO에 대해 조치가 취해졌습니다.

A. 자산의 위치

B. 자산의 수익적 소유자

C. 결제에 사용되는 통화

D. 거래에 참여한 금융 기관

A. 기업 고객이 종사하는 사업 유형입니다.

B. 신규 고객의 모든 직원에 대한 고용 프로필 및 정보.

C. 신규 고객이 현재 거래하고 있거나 이전에 거래했던 모든 금융 기관입니다.

D. 고위 경영진과 계좌 운영 권한이 있는 모든 개인의 신원.

E. 고객이 거주하거나 사업을 수행하는 국가 또는 위치입니다.

A. 거래 금액과 같은 정량적 지표에 주로 초점을 맞춥니다.

B. 시장 동향이나 최근 뉴스 이벤트와 같은 알려진 외부 요인과 교차 참조하여 거래를 평가합니다.

C. 고객의 행동이나 거래의 특성에 대한 통찰력을 갖고 있을 수 있는 담당 관계 관리자와 논의합니다.

D. 위험 기반 접근 방식을 활용하여 다양한 유형의 거래에 필요한 감사 수준을 결정합니다.

E. 수동 검토보다 자동 알림을 우선시하여 조사 프로세스를 간소화합니다.