무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 63)

CAMS-KR 문제 306

회계사를 포함한 게이트키퍼는 고객 활동의 성격이나 업무 유형에서 발생하는 변화를 파악하고 감지하는 데 적합한 위치에 있을 수 있습니다.
그렇게 하려면 다음과 관련된 위험을 이해해야 합니다. (두 가지를 선택하세요.)

A. 회계 고객의 조미료.

B. 법인 고객.

C. 요청하는 서비스의 주제.

D. 단기 고객 관계.

CAMS-KR 문제 307

A 은행은 뉴욕시에 있는 은행의 거래 계좌에 500만 달러가 있는 비미국(US) 은행입니다. WTS(Worldwide Terrorist Syndicate)는 Bank A의 미국 외 지점에 100만 달러를 보유하고 있습니다.
미국 정부는 WTS에 대한 몰수 조치를 시작했습니다.
발행 압수 영장에 따라 USA PATRIOT ACT에 따라 미국이 취할 수 있는 잠재적 조치는 무엇입니까?

A. A은행의 500만 달러 미국 특파원 계좌 압수

B. A은행의 미국 외 지점에서 WTS의 100만 달러 계좌를 압수합니다.

C. A은행의 미국 특파원 계좌에서 100만 달러 압수

D. WTS의 계좌가 있는 은행 A의 미국 외 지점에서 500만 달러를 압수합니다.

정답: C

This potential action is authorized by Section 319 of the USA PATRIOT ACT, which allows the U.S. government to seize funds from a foreign bank's correspondent account in the U.S. if the foreign bank refuses to cooperate with a request for records relating to an investigation of money laundering or terrorist financing. The U.S. government can seize an amount equal to the funds in the account of the target of the investigation, regardless of whether those funds are actually in the correspondent account. In this case, the U.S. government can seize $1 million from Bank A's correspondent account in the U.S. because Bank A holds $1 million in the account of the WTS, which is the target of the forfeiture action.
The other potential actions are not authorized by the USA PATRIOT ACT or other U.S. laws. The U.S. government cannot seize Bank A's entire $5 million correspondent account in the U.S. because that would exceed the amount in the WTS's account and would violate the principle of proportionality. The U.S. government cannot seize the WTS's $1 million account at the non-U.S. branch of Bank A because that would require the cooperation of the foreign jurisdiction where the branch is located, which may not be forthcoming. The U.S. government cannot seize $5 million from the non-U.S. branch of Bank A where the WTS's account is located because that would also require the cooperation of the foreign jurisdiction and would exceed the amount in the WTS's account.
Reference:
CAMS Certification Package - 6th Edition | ACAMS, Chapter 3: International Standards and Global Initiatives, pp. 67-68 CAMS Certifications: How to Get CAMS Certified | ACAMS, CAMS Study Guide, pp. 54-55 How Does the Patriot Act Affect Criminal Investigations? | Nolo, Section 319: Forfeiture of Funds in United States Interbank Accounts The USA PATRIOT Act at 20: Sneak and Peek Searches - CRS Reports, Section 319: Forfeiture of Funds in United States Interbank Accounts

CAMS-KR 문제 308

제재를 가하는 목적은 무엇입니까?

A. 외교 정책 및 국가 안보 목표 달성

B. 사업 거래 장려

C. 국가가 바람직한 행동 방침을 선택하는 것을 방해합니다.

D. 바람직한 행동의 기회를 제한합니다.

CAMS-KR 문제 309

강력한 전제범죄가 없고 AML 사건을 소홀히 기소하는 국가는 어떤 사회적/경제적 결과를 겪을 수 있습니까?

A. 미국 제재

B. 세입 손실

C. 조직 범죄 및 부패 증가

D. 포트에 대한 평판 위험

CAMS-KR 문제 310

에그몬트 그룹의 핵심 목표는 무엇입니까?

A. 금융정보분석원(Financial Intelligence Unit)의 발전과 전문성 공유를 촉진하는 방법을 찾기 위함.

B. 불법 사용으로부터 금융 시스템을 보호하고 자금 세탁을 방지하고 국가 안보를 증진합니다.

C. 회원 관할 구역에서 일관되게 운영되는 재무 정보 부서를 설정하는 구속력 있는 표준을 발행합니다.

D. 금융 기관이 법 집행 기관과 정보를 가장 잘 공유할 수 있도록 의심스러운 활동을 보고하는 방법에 대한 모범 사례를 제공합니다.

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