A. 은행이 계좌를 관리하는 모든 쉘 뱅크의 이름과 주소

B. 은행 지분 25% 이상을 소유한 모든 수익적 소유자의 이름 및 주소

C. 해당 계정을 사용하는 모든 고객에 대해 감지된 의심스러운 활동에 대한 즉각적인 알림

D. 은행에 대한 법적 절차 서비스를 받을 권한이 있는 미국인의 이름 및 주소

A. 미국 내 모든 개인 및 법인

B. 미국에 소재한 모든 법인 및 해외 지사

C. 미국 고객이 있는 모든 외국 기반 법인

D. 모든 미국 시민

A. 계정을 계속 열어 두는 데 동의합니다.

B. 계정 유지를 위한 소환장 요청

C. 대행사의 레터헤드에 편지를 요청합니다.

D. 지방법원에 수색영장 청구

A. 연례 보고의 일관성을 위해 12개월에 한 번 이상 AML 감사를 실시하세요.

B. 이사회 감사위원회에 보고하여 독립성을 유지합니다.

C. 조사 결과 및 권장 사항을 해결하기 위한 시정 조치 또는 행동 계획의 충분성에 대한 의견을 표명하지 않도록 독립적으로 행동하세요.

D. AML 프로그램의 일상 업무에 참여하여 통제 실패를 즉시 방지합니다.

A. 위험에 따라 달라지는 고객 실사에 대한 정책과 절차를 수립합니다.

B. 실사 정보를 수집하고 유지하기 위한 절차가 확립되어 있더라도 고객에게 번호가 매겨진 계정을 제공하는 것은 금지됩니다.

C. 고객, 실질 소유자 및 고객을 대신하여 거래할 수 있는 모든 개인을 식별하고 확인하기 위한 정책과 절차를 수립합니다.

D. 모든 고객에게 동일한 실사 활동이 이루어지도록 정책과 절차를 수립합니다.

E. 실사 정보가 수집 및 검증되는 동안 거래 처리를 장려하는 정책과 절차를 수립합니다.