무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-03-03.q354 모의 시험 (Page 58)

CAMS-KR 문제 281

미국의 법률과 입법의 영외 적용 범위에 관한 어떤 진술이 정확한가?

A. 은행 비밀 보호법(BSA)의 영역외 적용 범위는 여행 규칙이 모든 USD 거래를 포함하여 전 세계 모든 금융 기관에 적용되어야 함을 요구합니다.

B. 2020년 자금세탁방지법(AML법)의 영외 적용 범위는 세계 경제 전반의 모든 USD 거래를 포괄합니다.

C. 미국 애국법 제 319조(b)항은 외국 은행을 위해 개설되고 유지된 미국 내 통신 은행 계좌에서 자금을 압류하는 것을 허용합니다.

D. 외국자산통제국(OFAC)의 경제 및 무역 제재는 미국 외부의 금융 기관 및 기업에 대해 영외 위험을 초래할 수 있습니다.

E. S. AML 법은 글로벌 금융에서 미국 달러의 지배력으로 인해 상당한 영외적 영향을 미칩니다.

CAMS-KR 문제 282

건전한 고객 실사 프로그램의 세 가지 요소는 무엇입니까?

A. 금융기관이 어떤 유형의 고객을 수용할지 결정

B. 잠재 고객을 식별하는 방법과 범위에 대한 교육

C. 잠재고객의 생년월일 및 주소 획득

D. 기관에서 누가 연락 담당자로 잠재 고객에게 할당되어야 하는지 결정

정답: A,B,C

A sound Customer Due Diligence Program (CDD) is a key component of an effective anti-money laundering and counter-terrorism financing (AML/CFT) framework. According to the Financial Action Task Force (FATF), the global standard-setter for AML/CFT, CDD involves the following elements1:
Identifying the customer and verifying their identity using reliable, independent sources of information or documents.
Identifying the beneficial owner and taking reasonable measures to verify their identity, so that the financial institution understands who ultimately owns or controls the customer or the funds.
Understanding and obtaining information on the purpose and intended nature of the business relationship.
Conducting ongoing due diligence on the business relationship and scrutinizing transactions to ensure that they are consistent with the financial institution's knowledge of the customer, their business and risk profile, and the source of funds.
Therefore, the three elements of a sound CDD program that are listed in the question are:
Determination of what type of customer the financial institution will accept: This involves defining the customer acceptance policy and risk appetite of the financial institution, and applying appropriate risk-based measures to accept or reject customers based on their risk profile and the financial institution's ability to manage and mitigate those risks2.
Training as to how and to what extent to identify prospective customers: This involves providing adequate and regular training to the staff who are responsible for conducting CDD, and ensuring that they are aware of the legal and regulatory requirements, the internal policies and procedures, the risk indicators, the verification methods, and the reporting obligations3.
Obtaining date of birth and address of a prospective customer: This is part of the basic information that is required to identify and verify the customer's identity, and to establish their risk profile and the source of funds. The date of birth and address can also be used to check against various databases and watchlists to detect any potential matches with sanctioned or high-risk individuals or entities4.
The element that is not part of a sound CDD program is:
Determination of who in the institution should be assigned to the prospective customer as a liaison: This is not a mandatory or essential element of CDD, although it may be a good practice to assign a dedicated relationship manager or contact person to each customer, especially for high-risk or complex customers, to ensure effective communication, monitoring, and service delivery.
Reference:
FATF Guidance on Customer Due Diligence and Financial Inclusion 1
ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination (6th Edition), Chapter 2: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT) 2 ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination (6th Edition), Chapter 4: Developing an AML/CFT Program 3 ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination (6th Edition), Chapter 5: Conducting and Supporting the Investigation Process 4 Wolfsberg Group Guidance on Customer Due Diligence (CDD)

CAMS-KR 문제 283

소규모 자금 전달자의 자금 세탁 방지 규정 준수 담당자는 미국의 동일한 지리적 영역에 여러 에이전트 위치를 가지고 있습니다. 고객은 A 국가에서 온 이민자이며 대부분의 자금이 A 국가로 송금됩니다.
상담원 중 한 명과의 회의에서 최근 두 명의 새로운 고객이 일주일에 세 번 방문하여 B 국가의 동일한 수취인에게 자금을 보내는 것으로 나타났습니다.
각 현금 거래의 총 합계는 항상 정확히 $8,000입니다.
두 고객의 자금 세탁 가능성에 대해 에이전트에게 무엇을 알려야 합니까?

A. 동일인에게 송금

B. 일주일에 세 번 오고 있어요.

C. 고객이 B국으로 송금하는 경우가 이례적임

D. 각 거래가 현금 보고 임계값 바로 아래에 있습니다.

CAMS-KR 문제 284

다음 중 첫 번째 Financial Action Task Force 이니셔티브를 나타내는 것은 무엇입니까?

A. 자금세탁에 관한 40가지 권고사항

B. 비협조 국가 및 영토에 대한 보고서

C. 자금세탁 유형에 관한 보고서

D. 테러 자금 조달에 관한 특별 권고

CAMS-KR 문제 285

기관이 특정 계정과 관련하여 STR을 제출할 때 기관은 비자 계정을 취해야 하는 단계는 무엇입니까?

A. 기관은 명백한 위험 때문에 계정을 폐쇄해야 합니다.

B. 기관은 계정을 계속 모니터링해야 하므로 계정을 계속 열어 두어야 합니다.

C. 기관은 변호인 및 AML 준법감시인과 상의하여 계좌 폐쇄가 기관의 절차에 부합하는지 판단해야 합니다.

D. 기관은 고객에게 정보를 제공하고 범죄수사에 지장을 줄 우려가 있으므로 계정을 폐쇄해서는 안 됩니다.

다른 버전: 2452ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399; 2722ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377; 1233ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-04.q104; 2948ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402; 2177ACAMS.CAMS-KR.v2024-02-24.q277; 2123ACAMS.CAMS-KR.v2023-06-05.q235

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