CAMS-FCI 문제 31
SAR/STR 서술
SAR/STR은 ABC Bank와의 환거래 은행 관계에서 수행된 5건의 거래에 대해 제출되었습니다.
클라이언트 정보:
송금인 정보: DEF Oil Resource Ltd.는 DEF 그룹의 가장 오래된 회원입니다. 1977년 설립된 종합무역회사로 주로 아프리카와 북미 지역의 수출을 주력으로 하고 있습니다. 그룹은 전체 에너지 가치 사슬에 걸쳐 사업 활동을 펼치고 있습니다. 그들의 핵심 노력 분야는 석유 및 가스 산업과 관련 하위 부문에 집중되어 있습니다.
수혜자 정보:
ABC 은행으로부터 받은 답변에 따르면 수혜자는 DEF Oil Resource Ltd.와 관련이 있는 것으로 확인되었습니다. 이들은 DEF Oil Resource Ltd.가 보너스의 일부로 고위 경영진을 대신하여 외국에서 부동산을 구매하기 위해 설립했습니다. 계획. 이 지불의 목적은 다른 나라의 부동산을 구입하기 위한 것이었습니다.
결제 참조:
ABCXXXXXX31PZFG2H
ABCXXXXXX51PQGEH
ABCXXXXXX214QWVG
ABCXXXXXX41PSXA2
ABCXXXXXX815QWS3
우려사항:
* 수혜자의 법인 설립 국가는 확실하지 않습니다.
* 법인을 대상으로 한 지급(개인을 대신하여 수행)이 탈세 가능성이 있는 것으로 보여 거래 활동이 우려됩니다.
* 개인(고위 경영진)의 신원을 은폐하려는 시도가 있어 자금 출처에 대한 우려가 다시 제기되고 있습니다.
* ABC은행으로부터 받은 답변을 참고하면, 펀드의 최종 수혜자가 누구인지 불분명합니다.
* 송금인은 석유 및 원유제품 거래 등 고위험 사업에 종사하고, 수혜자는 역시 고위험 사업에 종사하고 있습니다.
계정 활동을 검토하는 동안 해외 관할권에 위치한 회사로 여러 차례 이체가 전송된 것으로 나타났습니다. 조사관은 다음으로 어떤 조치를 취해야 합니까?
SAR/STR은 ABC Bank와의 환거래 은행 관계에서 수행된 5건의 거래에 대해 제출되었습니다.
클라이언트 정보:
송금인 정보: DEF Oil Resource Ltd.는 DEF 그룹의 가장 오래된 회원입니다. 1977년 설립된 종합무역회사로 주로 아프리카와 북미 지역의 수출을 주력으로 하고 있습니다. 그룹은 전체 에너지 가치 사슬에 걸쳐 사업 활동을 펼치고 있습니다. 그들의 핵심 노력 분야는 석유 및 가스 산업과 관련 하위 부문에 집중되어 있습니다.
수혜자 정보:
ABC 은행으로부터 받은 답변에 따르면 수혜자는 DEF Oil Resource Ltd.와 관련이 있는 것으로 확인되었습니다. 이들은 DEF Oil Resource Ltd.가 보너스의 일부로 고위 경영진을 대신하여 외국에서 부동산을 구매하기 위해 설립했습니다. 계획. 이 지불의 목적은 다른 나라의 부동산을 구입하기 위한 것이었습니다.
결제 참조:
ABCXXXXXX31PZFG2H
ABCXXXXXX51PQGEH
ABCXXXXXX214QWVG
ABCXXXXXX41PSXA2
ABCXXXXXX815QWS3
우려사항:
* 수혜자의 법인 설립 국가는 확실하지 않습니다.
* 법인을 대상으로 한 지급(개인을 대신하여 수행)이 탈세 가능성이 있는 것으로 보여 거래 활동이 우려됩니다.
* 개인(고위 경영진)의 신원을 은폐하려는 시도가 있어 자금 출처에 대한 우려가 다시 제기되고 있습니다.
* ABC은행으로부터 받은 답변을 참고하면, 펀드의 최종 수혜자가 누구인지 불분명합니다.
* 송금인은 석유 및 원유제품 거래 등 고위험 사업에 종사하고, 수혜자는 역시 고위험 사업에 종사하고 있습니다.
계정 활동을 검토하는 동안 해외 관할권에 위치한 회사로 여러 차례 이체가 전송된 것으로 나타났습니다. 조사관은 다음으로 어떤 조치를 취해야 합니까?
CAMS-FCI 문제 32
조사관이 비정상적인 활동에 대한 경고를 검토하고 있습니다. 시스템 검사 결과 회사 고객의 계정 거래 내에서 해당 계정이 약물 또는 약물 관련 도구 구매에 사용되었을 수 있음을 나타내는 텍스트 문자열이 감지되었습니다. 조사관은 KYC 프로필을 기반으로 고객의 회사명과 사업 유형을 판단하여 원예 용품 회사로 판매하고 있습니다. 조사관은 계정 활동을 검토하고 조사관을 다양한 종류의 마리화나를 판매하는 웹사이트로 연결하는 온라인 구매 거래를 기록합니다. 추가 계좌 검토를 통해 지점 창구 라인에서 계좌로 입금된 현금이 감지되므로 조사관은 해당 거래와 관련하여 창구 직원에게 연락합니다. 창구 직원은 비즈니스 고객이 적은 금액의 현금을 자주 입금했다고 보고합니다. 창구 직원은 묻지도 않고 거래자 중 한 명이 때때로 마리화나 연기의 독특한 냄새를 맡을 것이라고 덧붙였습니다.
SAR/STR에는 어떤 정보가 포함되어야 합니까?
SAR/STR에는 어떤 정보가 포함되어야 합니까?
CAMS-FCI 문제 33
군대에 항공 부품을 공급하는 고객의 경우 활동이 비정상적으로 급증했습니다.
고객의 현재 사업 부문은 은행 기록과 일치하며 불리한 언론 보도는 발생하지 않았습니다. 수사관이 수사를 계속하는 가장 좋은 이유는 무엇입니까?
고객의 현재 사업 부문은 은행 기록과 일치하며 불리한 언론 보도는 발생하지 않았습니다. 수사관이 수사를 계속하는 가장 좋은 이유는 무엇입니까?
CAMS-FCI 문제 34
범죄자가 랜섬웨어 결제를 세탁하려고 시도하면서 체인 호핑에 참여하고 있습니다. 범죄자는 다음과 같을 가능성이 높습니다.