CAMS-FCI 문제 26
수입 회사의 거래량이 증가한 후 잠재적으로 의심스러운 활동에는 송장 번호를 참조하여 인도네시아와 우간다로 나가는 송금이 포함되었습니다. 들어오는 자금에는 애완동물 가게, 사육자 및 개인으로부터 받은 대규모 현금 예금과 수표/전신 송금이 포함되었습니다. SAR/STR에서 은행이 언급할 수 있는 금융 범죄는 무엇입니까?
CAMS-FCI 문제 27
금융 기관(Fl)은 거래에서 이용 가능한 관련 요소를 고려하고 SAR^STR을 제출하기로 결정했습니다. 금융정보분석원에 보고하는 내용을 뒷받침하기 위해 필요한 것은 무엇입니까?
CAMS-FCI 문제 28
분석가는 계정의 대량 ACH(자동 교환소) 활동에 대한 경고를 검토합니다. 분석가의 초기 조사에 따르면 해당 계정은 프로그램을 지원하기 위해 대량의 정부 자금 지원 ACH 거래를 받는 상업용 보육 계정용인 것으로 나타났습니다. 계좌 활동은 다양한 달러 금액으로 개인 이름을 수취인으로 하는 수표(수표)로 구성됩니다. 한 개의 수표는 다른 사업체에 대한 임대료를 나타냅니다.
인터넷 검색 결과, 보육 회사 소유주는 등록자당 의자와 테이블이 충분하지 않은 등 이전에 안전 및 교실 규모 요구 사항에 대해 정부가 규정한 위반 사항이 있는 것으로 나타났습니다. 이러한 위반 사항은 다른 어린이집 이름으로 발행되었습니다.
이 조사와 동시에 다른 분석가는 지역 아동/성인 보육 회사가 정부 보조금을 오용하는 것을 언급하는 부정적인 뉴스 기사에 대한 이메일을 보냅니다. 이로 인해 금융 기관(Fl)은 daycare' 또는 "care*가 포함된 이름에 대해 모든 기업을 검색하게 됩니다. 텍스트 검색은 Fl의 고객으로 여러 시설을 반환하고 이들 기업 중 3곳이 대규모 정부의 유사한 거래 흐름을 가지고 있음을 감지합니다. 보육 비용이 거의 또는 전혀 없는 ACH 자금 지원.
조사 과정에서 수표 현금화와 관련된 새로운 의심스러운 패턴과 추세가 관찰되었습니다. Fl은 1) AML 프로그램이 강력하고 2) 교육 프로그램이 적절하고 적절하다는 것을 확인하기 위해 교육을 실시하기로 결정합니다. 새로운 트렌드와 위험 신호에 대해 어느 당사자에게 교육을 실시해야 합니까? (2개를 선택하세요.)
인터넷 검색 결과, 보육 회사 소유주는 등록자당 의자와 테이블이 충분하지 않은 등 이전에 안전 및 교실 규모 요구 사항에 대해 정부가 규정한 위반 사항이 있는 것으로 나타났습니다. 이러한 위반 사항은 다른 어린이집 이름으로 발행되었습니다.
이 조사와 동시에 다른 분석가는 지역 아동/성인 보육 회사가 정부 보조금을 오용하는 것을 언급하는 부정적인 뉴스 기사에 대한 이메일을 보냅니다. 이로 인해 금융 기관(Fl)은 daycare' 또는 "care*가 포함된 이름에 대해 모든 기업을 검색하게 됩니다. 텍스트 검색은 Fl의 고객으로 여러 시설을 반환하고 이들 기업 중 3곳이 대규모 정부의 유사한 거래 흐름을 가지고 있음을 감지합니다. 보육 비용이 거의 또는 전혀 없는 ACH 자금 지원.
조사 과정에서 수표 현금화와 관련된 새로운 의심스러운 패턴과 추세가 관찰되었습니다. Fl은 1) AML 프로그램이 강력하고 2) 교육 프로그램이 적절하고 적절하다는 것을 확인하기 위해 교육을 실시하기로 결정합니다. 새로운 트렌드와 위험 신호에 대해 어느 당사자에게 교육을 실시해야 합니까? (2개를 선택하세요.)
CAMS-FCI 문제 29
법 집행 기관(LE)은 주요 적발 사건 중에 인신매매가 발생할 것으로 의심합니다. LE 임원들은 여러 금융기관(FI)에 행사 전, 행사 중, 행사 후에 발생하는 금융 거래를 모니터링해 줄 것을 요청했습니다.
한 조사관이 비즈니스와 관련된 패턴을 식별했습니다. 비즈니스* 계좌는 자정부터 오전 4시 사이에 여러 개의 짝수 달러 입금을 받았습니다. 이러한 상황은 스포츠 경기 날짜 이전 며칠 동안 매일 발생했습니다. 또한 일반적으로 2,000 USD에서 3,000 USD 사이의 대규모 현금 예금이 있습니다. 스포츠 경기가 끝난 후 며칠 동안 여러 지점에서 개인의 사업체 계좌로의 거래가 발생했습니다. 회사에 대한 정보가 거의 없었습니다. 회사는 직원 급여 비용이나 세금 납부 내역이 없습니다. 비즈니스 계정의 비용에는 항공 여행 및 호텔 비용이 포함되었습니다. 현금 입금자에 대한 검색은 거의 나타나지 않았습니다. 해당 개인의 이름이 포함된 온라인 소셜 미디어 플랫폼 웹페이지에는 데이트' 및 '동반자 관계'에 대한 광고가 표시되었습니다. 조사관이 외국인이 이 활동에 연루되었다는 증거를 발견한 경우 다음의 존재 가능성도 주목해야 합니다.
한 조사관이 비즈니스와 관련된 패턴을 식별했습니다. 비즈니스* 계좌는 자정부터 오전 4시 사이에 여러 개의 짝수 달러 입금을 받았습니다. 이러한 상황은 스포츠 경기 날짜 이전 며칠 동안 매일 발생했습니다. 또한 일반적으로 2,000 USD에서 3,000 USD 사이의 대규모 현금 예금이 있습니다. 스포츠 경기가 끝난 후 며칠 동안 여러 지점에서 개인의 사업체 계좌로의 거래가 발생했습니다. 회사에 대한 정보가 거의 없었습니다. 회사는 직원 급여 비용이나 세금 납부 내역이 없습니다. 비즈니스 계정의 비용에는 항공 여행 및 호텔 비용이 포함되었습니다. 현금 입금자에 대한 검색은 거의 나타나지 않았습니다. 해당 개인의 이름이 포함된 온라인 소셜 미디어 플랫폼 웹페이지에는 데이트' 및 '동반자 관계'에 대한 광고가 표시되었습니다. 조사관이 외국인이 이 활동에 연루되었다는 증거를 발견한 경우 다음의 존재 가능성도 주목해야 합니다.
CAMS-FCI 문제 30
미국 애국법(USA PATRIOT Act)은 미국 정부가 미국 외부에 기반을 둔 금융 기관(FI)에 대해 어떤 조치를 취할 수 있도록 허용합니까?