무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-FCI.v2024-05-27.q34 모의 시험 (Page 4)

CAMS-FCI 문제 11

금융기관(Fl)이 마이애미에 위치한 MTB(Money Transmitter Business)를 은행에 맡기고 있습니다. MTB는 쿠바의 최종 수혜자와 정기적으로 전신 송금을 시작하고 합법적으로 쿠바에 여행 패키지를 판매합니다. 송금을 위한 전신 송금은 국가의 경제 제재 정책을 준수합니다. 제재 팀의 Fl 조사관은 각 전신 송금을 검토하여 제재 준수 여부를 확인하고 송금 세부 사항을 모니터링합니다.
사업과 무관하게 쿠바에 위치한 항공사는 쿠바 밖으로 여행을 원하는 쿠바 시민에게 쿠바 내 항공권을 합법적으로 판매합니다. 항공권은 쿠바 통화(CUC)를 사용하여 구매합니다.
MTB는 100,000 USD 상당의 CUC를 원합니다. 쿠바 은행에서 CUC를 구매하면 4%의 수수료가 포함됩니다. MTB는 항공사에 연락하여 항공사가 쿠바 은행보다 낮은 환율로 CUC를 USD로 교환할 것인지 묻습니다. 항공사는 1%의 수수료를 동의합니다. MTB는 기업의 여행 패키지 판매로 인해 모니터링 시스템에서 정상적인 활동으로 나타나는 항공사로의 전신 송금을 시작합니다.
100,000 USD 전신 송금과 관련하여 조사관은 어떤 조사 조치를 취해야 합니까? (3개를 선택하세요.)

A. 이 고객의 은행 송금 프로토콜을 검토하세요.

B. 항공사에서 패키지를 구매한 Fl 고객의 모든 계정 활동을 수집합니다.

C. 쿠바 여행 패키지를 제공하는 여행사에서 시작한 전신 송금 샘플을 검토합니다.

D. Fl의 경영진이 계정 관계를 제한할 계획을 권장합니다.

E. 외환 거래에 적용되는 규정을 검토합니다.

F. MTB 계정과 관련된 라이센스, 등록 및 계정 운영 계약을 찾아 검토합니다.

CAMS-FCI 문제 12

다음 중 초국적 범죄 조직이 사용하는 방법을 가장 정확하게 특징짓는 것은 무엇입니까?

A. 그들은 평판 위험으로 인해 알려진 테러 조직과 연관될 가능성이 없습니다.

B. 하나의 특정 방법을 전문으로 하고 탐지를 피하기 위해 해당 방법을 계속해서 개선할 가능성이 높습니다.

C. 그들은 자신에게 이익이 된다고 생각하는 한 다양한 유형의 범죄 활동에 일상적으로 참여합니다.

D. 그들은 서로를 경쟁자로 여기고 거의 협력하지 않습니다.

CAMS-FCI 문제 13

미국 금융 기관(Fl)이 기업 고객의 계좌에 대해 대배심 소환장을 받았습니다. Fl는 다음을 수행해야 합니다.

A. 계정정보 공개에 대한 고객의 동의를 요청합니다.

B. 기업 계정의 활동 및 거래를 검토합니다.

C. SAR/STR을 제출하세요.

D. 고객에게 소환장 사본을 제공하세요.

CAMS-FCI 문제 14

한 정부 기관이 사회 복지 프로그램을 제공하기 위해 신탁을 설립했습니다. 기업은 증빙 서류 없이 개인에게 현금 지급을 원합니다. 이 사람들은 정부 자금 통제의 내부 지출을 준수하지 않고 수혜자에 대한 자금 할당을 감독합니다. SAR/STR 신고의 주요 전제는 무엇입니까?

A. 신탁 서비스 제공업체는 법적으로 정부 내부 통제를 따를 의무가 없습니다.

B. 사회 복지 프로그램에는 현금 지급이 허용되지 않습니다.

C. 수혜자가 비공식 부문에 속해 있기 때문에 사회 복지 프로그램을 문서화하기가 어렵습니다.

D. 기업은 예상대로 적절한 내부 통제를 구현하지 않고 있으며 자금의 잘못된 취급이 발생할 수 있습니다.

CAMS-FCI 문제 15

조사관은 일련의 거래를 기록하는 경고를 받습니다. 유한책임회사(LLC)가 국영석유회사와 연계된 해외계좌로 5,900만 달러를 송금했습니다. 국영 석유회사와 연결된 두 번째 계좌는 6억 달러를 LLC에 송금했습니다. 그런 다음 LLC는 돈을 다른 계좌, 자금 중개 회사 및 부동산 구매에 송금했습니다.
조사관은 LLC에 대해 강화된 KYC 조사를 시작했습니다. 금융 기관은 일련의 거래가 이루어지기 몇 주 전에 LLC 계좌를 개설했습니다. LLC와 관련된 이름은 계좌 개설 이후 여러 번 변경되었습니다. 해당 이름을 검색하면 여러 LLC와의 관계가 밝혀졌습니다. LLC에 대한 공개 기록에는 식별 가능한 비즈니스 활동이 표시되지 않았습니다.
오픈 소스 연구를 통해 중개 회사에 대한 엇갈린 보고서가 확인되었습니다. 그 회사는 고객을 위해 뮤추얼 펀드를 구입하고 고객에게 수익을 분배했다고 밝혔습니다.
언론 보도에 따르면 이 회사는 돈을 투자자에게 돌려주기 전에 수수료를 받고 보유함으로써 돈을 세탁했다고 주장했습니다.
조사관은 은행에 LLC의 소유권과 관련된 기록이 없음을 발견했습니다. 이는 은행 및/또는 조사관에게 무엇을 의미합니까?

A. 은행은 소유권 데이터 없이 SAR/STR을 제출하지 못할 수도 있습니다.

B. 은행이 실소유주 규정을 준수하지 않습니다.

C. 은행이 CIP 규정을 준수하지 않습니다.

D. 은행은 소유권 데이터 없이 법 집행 기관의 요청에 응답할 수 없습니다.

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