CAMS-FCI 문제 16
FATF(Financial Action Task Force)는 자금세탁 및 테러자금 조달을 근절하기 위한 국가 노력의 효율성을 어떻게 측정합니까?
CAMS-FCI 문제 17
돈 노새 활동에 관한 SAR/STR은 법 집행 조치를 촉발합니다. 미국 법에 따라 돈 노새 혐의는 기소될 수 있습니다.
CAMS-FCI 문제 18
한 금융 기관의 규정 준수 담당자가 유럽과 아시아의 두 당사자 간의 제재 준수에 대한 지불을 검토하고 있습니다. 지불금은 유로화로 이루어지며 해외자산통제국(Office of Foreign Assets Control)의 2차 제재 대상이 되는 관할권에 위치한 회사에 대한 서비스 제공과 관련됩니다. 준법 감시인의 대응을 결정하는 데 가장 중요한 요소는 무엇입니까?
CAMS-FCI 문제 19
은행의 1차 방어선에 있는 KYC 전문가가 은행이 받은 신용장을 기반으로 내부 에스컬레이션을 시작합니다.
메모
받는 사람: Jane Doe. B 은행 준수 관리자 보낸 사람: B 은행 KYC 전문가 Jack Brown RE: 신용장 관련 거래 은행으로부터 신용장(LC)을 받았습니다.
엄격한 자본 통제를 통해 아시아 국가 A의 은행 A.는 유럽에 위치한 국가 B에 위치한 10대의 고급 자동차 수출에 대해 은행 B의 고객에게 지불을 보장합니다. A은행의 고객은 A은행이 본부를 두고 있는 군대의 장군이다.
LC에 포함된 정보는 다음과 같습니다.
* 대당 권장 금액 30.000.00 EU *BMW 10대
* 모델 IX3
* 등록년도 : 2020
B 은행의 고객을 확인한 결과, 수출업자는 해당 거래가 특히 중요하며, 무역 금융 과정에 참여하는 회사와 은행의 명예 훼손을 피하기 위해 빠른 처리가 매우 중요하다고 언급했습니다. 수출업자는 B 은행과 오랜 관계를 유지해 왔으며 분명히 좋은 수입원이었습니다. 수출업자는 일반적으로 수입업자가 신뢰할 수 있다고 표시했습니다.
관계관리자 <RM)에게 연락하여 수출업체에 대한 전면적인 검토와 현장방문을 진행하였습니다.
RM의 피드백:
RM은 수출업자에게 고객 예방 방문을 위해 연락했지만, 수출업자가 계속 약속을 취소하면서 4차례나 재배치됐다. 최종적으로 수출업체가 인터뷰 대상으로 확정됐을 때 직원들은 거래 근거에 대한 명확한 답변을 꺼렸다. 직원들은 국내의 광범위한 사업 및 무역 활동에 관해 질문을 받았을 때 회피했습니다.
다양한 내부 및 외부 정보 출처를 통한 조사 결과:
* 수출업체, 이사, 주주에 대한 부정적인 소식이나 제재조치는 없었습니다.
* 수출업체의 등록주소가 거주지 주소였습니다.
* 제조사의 새로운 가격 가이드를 기준으로 고양이의 가격을 확인한 결과 시중 가격 약 70,000EU보다 현저히 낮은 것으로 확인되었습니다.
* 수출업체의 주요 지배인인 이사들과 조사 과정에서 조사관은 A은행 고객인 장군의 조카가 B은행 고객임을 확인함.
조사관은 다음으로 어떤 조치를 취해야 합니까?
메모
받는 사람: Jane Doe. B 은행 준수 관리자 보낸 사람: B 은행 KYC 전문가 Jack Brown RE: 신용장 관련 거래 은행으로부터 신용장(LC)을 받았습니다.
엄격한 자본 통제를 통해 아시아 국가 A의 은행 A.는 유럽에 위치한 국가 B에 위치한 10대의 고급 자동차 수출에 대해 은행 B의 고객에게 지불을 보장합니다. A은행의 고객은 A은행이 본부를 두고 있는 군대의 장군이다.
LC에 포함된 정보는 다음과 같습니다.
* 대당 권장 금액 30.000.00 EU *BMW 10대
* 모델 IX3
* 등록년도 : 2020
B 은행의 고객을 확인한 결과, 수출업자는 해당 거래가 특히 중요하며, 무역 금융 과정에 참여하는 회사와 은행의 명예 훼손을 피하기 위해 빠른 처리가 매우 중요하다고 언급했습니다. 수출업자는 B 은행과 오랜 관계를 유지해 왔으며 분명히 좋은 수입원이었습니다. 수출업자는 일반적으로 수입업자가 신뢰할 수 있다고 표시했습니다.
관계관리자 <RM)에게 연락하여 수출업체에 대한 전면적인 검토와 현장방문을 진행하였습니다.
RM의 피드백:
RM은 수출업자에게 고객 예방 방문을 위해 연락했지만, 수출업자가 계속 약속을 취소하면서 4차례나 재배치됐다. 최종적으로 수출업체가 인터뷰 대상으로 확정됐을 때 직원들은 거래 근거에 대한 명확한 답변을 꺼렸다. 직원들은 국내의 광범위한 사업 및 무역 활동에 관해 질문을 받았을 때 회피했습니다.
다양한 내부 및 외부 정보 출처를 통한 조사 결과:
* 수출업체, 이사, 주주에 대한 부정적인 소식이나 제재조치는 없었습니다.
* 수출업체의 등록주소가 거주지 주소였습니다.
* 제조사의 새로운 가격 가이드를 기준으로 고양이의 가격을 확인한 결과 시중 가격 약 70,000EU보다 현저히 낮은 것으로 확인되었습니다.
* 수출업체의 주요 지배인인 이사들과 조사 과정에서 조사관은 A은행 고객인 장군의 조카가 B은행 고객임을 확인함.
조사관은 다음으로 어떤 조치를 취해야 합니까?
CAMS-FCI 문제 20
분석가는 계정의 대량 ACH(자동 교환소) 활동에 대한 경고를 검토합니다. 분석가의 초기 조사에 따르면 해당 계정은 프로그램을 지원하기 위해 대량의 정부 자금 지원 ACH 거래를 받는 상업용 보육 계정용인 것으로 나타났습니다. 계좌 활동은 다양한 달러 금액으로 개인 이름을 수취인으로 하는 수표(수표)로 구성됩니다. 한 개의 수표는 다른 사업체에 대한 임대료를 나타냅니다.
인터넷 검색 결과, 보육 회사 소유주는 등록자당 의자와 테이블이 충분하지 않은 등 이전에 안전 및 교실 규모 요구 사항에 대해 정부가 규정한 위반 사항이 있는 것으로 나타났습니다. 이러한 위반 사항은 다른 어린이집 이름으로 발행되었습니다.
이 조사와 동시에 다른 분석가는 지역 아동/성인 보육 회사가 정부 보조금을 오용하는 것을 언급하는 부정적인 뉴스 기사에 대한 이메일을 보냅니다. 그러면 금융 기관(Fl)에서 daycare' 또는 'care1'이 포함된 이름을 검색하는 모든 업체를 검색하게 됩니다. 텍스트 검색은 Fl의 고객으로 여러 시설을 반환하고 이들 기업 중 3곳이 보육 비용이 거의 또는 전혀 없는 대규모 정부 ACH 자금 조달과 유사한 거래 흐름을 가지고 있음을 감지합니다.
조사 과정에서 수표 중 일부가 PEP의 시어머니에게 발행되어 그녀의 Fl. 계좌에 입금된 것으로 확인되었습니다. 이 고객은 Fl의 PEP 목록에 없습니다. 이 상황에서 조사관은 어떻게 진행해야 합니까? (2개를 선택하십시오.)
인터넷 검색 결과, 보육 회사 소유주는 등록자당 의자와 테이블이 충분하지 않은 등 이전에 안전 및 교실 규모 요구 사항에 대해 정부가 규정한 위반 사항이 있는 것으로 나타났습니다. 이러한 위반 사항은 다른 어린이집 이름으로 발행되었습니다.
이 조사와 동시에 다른 분석가는 지역 아동/성인 보육 회사가 정부 보조금을 오용하는 것을 언급하는 부정적인 뉴스 기사에 대한 이메일을 보냅니다. 그러면 금융 기관(Fl)에서 daycare' 또는 'care1'이 포함된 이름을 검색하는 모든 업체를 검색하게 됩니다. 텍스트 검색은 Fl의 고객으로 여러 시설을 반환하고 이들 기업 중 3곳이 보육 비용이 거의 또는 전혀 없는 대규모 정부 ACH 자금 조달과 유사한 거래 흐름을 가지고 있음을 감지합니다.
조사 과정에서 수표 중 일부가 PEP의 시어머니에게 발행되어 그녀의 Fl. 계좌에 입금된 것으로 확인되었습니다. 이 고객은 Fl의 PEP 목록에 없습니다. 이 상황에서 조사관은 어떻게 진행해야 합니까? (2개를 선택하십시오.)