A. 원격으로 고객의 온보딩을 용이하게 하기 위한 새로운 기술의 활용

B. 국제 송금의 보급

C. 중소기업을 대상으로 하는 국내 사업

D. 제공되는 서비스의 현금 집약적 특성

E. 디지털 채널 및 추적 가능한 결제 방법 사용

A. 부동산 매수는 단일 거래로 많은 양의 자금을 이동할 수 있게 해줍니다.

B. 범죄 네트워크는 공급처 또는 불법 마약 재배, 제조 또는 유통 장소로 사용하기 위해 부동산을 구매할 수 있습니다.

C. 시장은 변동성이 크고 구매자는 투자에 대한 높은 수익을 얻지 못할 수 있습니다.

D. 실질 소유권 정보는 불투명할 수 있으며 범죄자는 허울 회사 및 신탁과 같은 약정을 남용할 수 있습니다.

E. 부동산 거래에는 종종 금융 기관 및 기타 전문 게이트키퍼가 관련됩니다.

F. 부동산의 높은 가치는 여러 유형의 자금 조달을 요구할 수 있으며, 이로 인해 자금 출처를 파악하기가 더 어려울 수 있습니다.

A. 조사 결과를 제시하고 관계 관리자의 우려 사항을 인정하는 동시에 문제를 기관의 고위험 고객 위원회에 보고합니다.

B. 조사 결과 및 자금세탁방지(AML) 우려 사항을 토대로 고객을 일방적으로 퇴출합니다.

C. 관계 유지와 관련된 잠재적인 평판 및 규제 위험을 강조하여 관계 관리자가 오프보딩 권장 사항에 동의하도록 설득하려고 시도합니다.

D. 해고 결정을 연기하고 고객의 활동을 계속 모니터링하면서 해고 사유를 확정할 수 있는 추가 증거를 기다립니다.

A. 은행은 이를 금융범죄수사망(FinCEN)에 보고하고, 정보를 공유하기 전에 공식적인 지침을 받아야 합니다.

B. 은행은 관할권의 개인정보 보호 요구 사항과 자체 정책 및 절차를 고려하여 어떤 정보를 공유할지 결정해야 합니다.

C. 해당 정보는 필요한 사람에게만 공유되어야 합니다.

D. 외국 은행은 국경을 넘나드는 모든 정보를 공유하기 위해서는 항상 해당 국가의 금융범죄 방지 기관에 승인을 요청해야 합니다.

A. 대체 금융 범죄 교육의 의무 참석 및 검토

B. 고위 경영진에게 에스컬레이션을 위한 명확한 기준 설정

C. 상단에서 톤 설정

D. 모든 규제 검사에 의무적으로 참여