CAMS 문제 806
테러자금조달방지(CFT)
한 금융기관(Fl)의 자금세탁방지(AML) 담당자는 해당 기관이 국가 금융정보분석원(FIU)의 조사를 받고 있다는 통보를 받았습니다. AML 담당자는 어떻게 해야 할까요?
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한 금융기관(Fl)의 자금세탁방지(AML) 담당자는 해당 기관이 국가 금융정보분석원(FIU)의 조사를 받고 있다는 통보를 받았습니다. AML 담당자는 어떻게 해야 할까요?
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CAMS 문제 807
자금세탁 및 테러자금 조달 활동의 위험이 가장 높은 상황은 무엇입니까?
CAMS 문제 808
은행 창구 직원이 경찰관으로부터 공식 서식이 인쇄된 양식에 이전 고객의 계좌 내역을 검토해 달라는 서면 요청을 받았습니다. 경찰관은 해당 고객이 계좌 정보 도용(스머핑)을 하고 있다고 의심하고 있습니다. 은행 창구 직원은 어떤 조치를 취해야 할까요?
CAMS 문제 809
잠재 고객이 증권을 매입하고 싶다며 증권사에 전화를 걸었습니다. 고객은 계좌 관련 수수료나 증권 가격에는 관심이 없어 보입니다. 잠재 고객이 제공한 추가 정보에 따르면, 해당 고객이 투자하려는 회사에 친척이 근무하고 있을 가능성이 있습니다. 이 잠재 고객은 어떤 유형의 활동을 시도하고 있는 것일까요?
CAMS 문제 810
최근 한 여교사가 주요 은행에 개인 금융 계좌를 개설했습니다. 고객은 연 소득 45,000유로를 신고했으며, 재산 출처는 친척으로부터 상속받은 150만 유로라고 밝혔습니다. 또한, 무기명 채권에서 매년 발생하는 12,000~15,000유로를 투자할 계획입니다. 담당 직원은 계좌 개설 전 고객의 신원을 확인하고 위의 모든 정보를 계좌 파일에 기록했습니다. 정기적인 계좌 검토 과정에서 다이아몬드 유통업체로부터 500만 유로가 넘는 금액의 전자 자금 이체가 여러 차례 발생한 것을 확인했습니다. 담당 직원은 또한 고객이 매번 해당 자금을 홍콩 소재 은행 계좌로 즉시 이체한 사실을 발견했습니다. 자금세탁방지 전문가가 권고해야 할 적절한 사항은 무엇일까요?