A. 위반 시 개인에게 민사 및 형사상 벌금과 처벌이 부과될 수 있습니다.

B. 위반 시 개인은 추가적인 법률을 준수해야 할 수 있습니다.

C. 위반 시 개인의 고용주 평판을 손상시키는 강제 조치가 취해질 수 있습니다.

D. 위반 시 개인에게 추가적이고 더욱 엄격한 자금세탁 방지 교육이 부과될 수 있습니다.

A. 해당 고객은 테러 조직이 활동 중인 국가에서 사업을 하고 있습니다.

B. 해당 고객은 5억 달러가 넘는 국제 금융 거래를 수행합니다.

C. 해당 고객은 규모와 복잡성이 유사하지 않은 다른 기관에서 만든 허용 가능한 위험 모델의 기준을 초과합니다.

D. 고객이 기관에서 만든 허용 가능한 위험 모델의 기준을 초과했으며, 허용 가능한 시정 조치를 수행하지 않았습니다.

A. 계약 해지 과정에서 고객의 다양한 상황에 맞춰 유연하게 소통하는 방식을 활용합니다.

B. 위험 평가 및 필요한 문서화를 포함하는 고객 계약 해지 관련 표준화된 절차를 시행합니다.

C. 계약 해지 전, 고객의 거래 내역 및 기록을 최종 검토하여 미해결된 문제를 해결합니다.

D. 계약 해지 절차에 대한 기록 보관 (해지 결정 사유 및 고객과의 모든 연락 내용 포함).

E. 분쟁 발생 가능성을 방지하기 위해 해지 절차가 완료된 후에만 고객에게 해지 결정을 통지합니다.

A. 고객 관계의 본질과 목적을 이해하고 고객 위험 프로필을 개발하기 위해 충분한 고객 정보를 확보한다.

B. 법인 고객을 대신하여 계좌를 개설하는 개인이 작성한 인증 양식을 통해 실소유주에 대한 식별 정보를 얻습니다.

C. 금융 상품을 구매하는 비고객의 성명, 주소, 국가 식별 번호 및 생년월일을 수집합니다.

D. 계좌 개설 전에 각 고객으로부터 성명, 생년월일, 주소 및 주민등록번호를 받아야 합니다.

A. 자금의 출처를 조사하십시오

B. 계좌의 목적을 결정하십시오

C. 고객이 바젤 은행 감독 위원회의 공무원 목록에 있는지 확인합니다.

D. 공개된 정보를 바탕으로 해당 개인의 신원 조사를 위해 모든 합리적인 조치를 취해야 합니다.