CAMS 문제 671
수개월간의 연구 끝에 마케팅 이사와 사업 개발 담당 전무이사는 은행의 기존 고객층을 구성하는 다양한, 주로 비거주 고객을 대상으로 하는 브랜드 선불카드 출시 승인을 받았습니다. 최고 신용 책임자와 리스크 관리 책임자도 카드 개발 과정에 참여했습니다. 카드 출시 후에는 자금세탁방지 담당자와 협의해야 합니다. 자금세탁방지 담당자는 은행에 규정 준수 담당자의 참여가 필요했음을 알려야 합니다.
CAMS 문제 672
미국 재무부는 다음 중 전통적인 금융기관(FI)에서 위험을 제거했을 때 자금세탁 위험이 높은 것은 무엇인지 묻습니다. (두 가지를 선택하십시오.)
CAMS 문제 673
변호사의 자금세탁 가능성을 나타내는 지표는 무엇일까요?
CAMS 문제 674
금융기관이 의심스러운 활동이나 범죄 행위와 연관되었을 가능성이 있는 계좌를 계속 유지해 달라는 법 집행 기관의 요청을 받았을 때 취해야 할 두 가지 조치는 무엇입니까? (두 가지를 선택하십시오.)
CAMS 문제 675
외환 거래 보고 기준액이 있는 관할 구역에 있는 금융 기관이 지점 컴플라이언스 검토를 받고 있습니다. 보고 기준액을 초과하는 금액의 외환 거래가 다수 발생했으나 외환 거래 보고서(CTR)가 제출되지 않은 것이 발견되었습니다. 해당 거래들은 모두 동일한 창구 직원(캐셔)이 처리했습니다. 이 직원은 최근에 채용되었으며 아직 자금세탁 방지 교육을 받지 않았습니다. 지점장은 모든 고액 외환 거래에 대한 일일 예외 보고서와 모든 CTR 제출 보고서를 받았습니다. 컴플라이언스 담당자는 다음 중 어떤 조치를 초기 조치로 권고해야 할까요?