A. 자금세탁 혐의로 유죄 판결을 받으려면 최소 하나의 불법행위(SUA)가 입증되어야 합니다.

B. SUA는 일반적으로 소수의 범죄에만 적용됩니다.

C. 유죄 판결을 받으려면 피고인이 자금 출처의 정확한 성격을 알고 있었다는 사실이 입증되어야 합니다.

D. SUA는 미국 본토 및 그 영토와 속령 내에서 발생하는 범죄에만 적용됩니다.

A. 의심스러운 거래 보고서 정보를 신용 부서에 제공합니다.

B. 신용 부서 관리자에게 연락하여 의심스러운 거래 보고서 정보를 제공하는 방법을 확인하십시오.

C. 이사회 승인을 받아 의심스러운 거래 보고서 정보를 공개하십시오.

D. 신용 부서에 의심스러운 거래 보고서 정보를 제공하지 않음

A. 한 은행 고객은 연말에 여러 장의 선불 카드를 구매하는 경향이 있습니다.

B. 은행 고객이 아닌 사람이 여러 선불 카드에 정기적으로 많은 현금을 충전합니다.

C. 비은행 고객이 선불카드를 사용하여 현금 서비스를 지속적으로 이용합니다.

D. 한 은행 고객이 매달 소액의 짝수 달러 선불 카드를 정기적으로 5장 구매합니다.

A. 구체적으로 직접 요청된 정보만 제공하십시오.

B. 규제 및 법 집행 기관과의 모든 소통은 이사회를 통해서만 이루어져야 합니다.

C. 관련 현지 법률에 따라 규제 기관 및 법 집행 기관과의 모든 소통은 서면으로만 진행하십시오.

D. 해당 지역 법률에 따라 규제 기관 및 법 집행 기관과 소통합니다.

A. 내부 감사 방법론에는 규정 준수 위험 평가가 포함되어야 합니다.

B. 은행의 준법감시 기능의 적정성을 평가하는 내부감사 프로그램을 수립해야 하지만, 거래 내역 검토는 포함해서는 안 됩니다.

C. 규정 준수 기능과 내부 감사 기능을 통합해야 합니다.

D. 감사인은 독립성을 유지하기 위해 내부 감사 결과를 준법감시 부서와 논의해서는 안 됩니다.