A. 자선 단체가 해당 국가에서 합법적으로 운영되는 경우 테러 자금 조달과 관련된 위험은 없습니다.

B. 자선단체에 송금환으로 보낸 거액

C. 발신자는 정치적으로 노출된 인물(PEP)이므로 강화된 실사 대상이 되어야 합니다.

D. 해당 자선 단체와 알려진 테러 단체 사이에 연관성이 있습니다.

A. 국가 기반

B. 리스트 기반

C. 부문별

D. 중등

A. 은행은 계좌의 예상 규모와 사용 용도를 고려하지 않고 일반적인 규칙에 기반한 평가를 통해 고객을 식별해야 합니다.

B. 은행은 거래 관계가 수립된 후에는 정상적인 거래 진행에 필수적이지 않으므로, 신원 확인 절차를 절대 허용해서는 안 됩니다.

C. 은행은 고객의 프로필과 행동 양식을 파악하기 위해 고객의 간헐적인 은행 거래 내역이나 자산 규모/수준을 고려해야 합니다.

D. 은행은 테러 자금 조달이나 자금 세탁 위험이 높은 고객 유형을 식별하기 위해 명확한 고객 수용 정책 및 절차를 개발하고 시행해야 합니다.

E. 은행은 고위험 고객과의 사업 관계 체결 시 고위 경영진의 승인 등 강화된 실사 조치를 시행해야 합니다.

F. 은행은 공통 고객의 자금 처리에 대해 동일한 기준을 적용받는 경우, 다른 은행의 기준에 기반한 고객실사(CDD) 절차를 사용해야 합니다.

A. 경영진이 EDD(초기 실사) 대상 고객을 선정하도록 제안합니다.

B. 경영진이 규제기관에 실사(EDD) 조치에 대한 자문을 구할 것을 제안합니다.

C. 고객의 50%에게 EDD(예정된 배송일)를 적용하는 것이 적절하다고 제안합니다.

D. 금융기관이 EDD에 대해 위험 기반 접근 방식을 구현해야 한다고 제안합니다.

A. 그들은 모든 중요한 의심스러운 거래 보고서(STR)와 신고 건수 및 추세에 대해 통보받아야 합니다.

B. 그들에게는 기관에서 제출한 모든 STR 사본이 제공되어야 합니다.

C. 그들은 모든 STR 제출을 검토하고 승인해야 합니다.

D. 이들은 법 집행 기관과 소통할 수 있는 유일한 지정된 개인이어야 합니다.