무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS.v2026-07-15.q705 모의 시험 (Page 34)

CAMS 문제 161

A국의 기업 서비스 제공업체가 부패로 악명 높은 B국의 고객을 위해 기업 구조를 설립합니다. 이 기업 구조에는 A국에 있는 지주회사와 그곳에 위치한 국제 은행 중 한 곳에 개설된 계좌가 포함됩니다.
고객과의 계약 체결 당시, 고객의 자산은 700만 달러로 추산되었습니다. 그 직후, 고객의 아버지가 B국의 대통령이 되었습니다.
2년 후 정기적인 고객 검토 과정에서 해당 고객의 자산이 5억 1천만 달러로 증가한 것이 확인되었습니다.
자금세탁이나 금융테러를 나타내는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (두 가지를 선택하십시오.)

A. 의뢰인은 부패로 악명 높은 국가 출신입니다.

B. 단기간에 부의 상당한 증가.

C. 의뢰인은 부패로 악명 높은 국가 출신의 정치적으로 중요한 인물(PEP)의 가족 구성원입니다.

D. 지주회사는 A국에 있으며 국제 은행 중 한 곳에 계좌를 보유하고 있습니다.

CAMS 문제 162

참고: 이 문제는 동일한 시나리오를 제시하는 일련의 문제 중 하나입니다. 각 문제에는 제시된 목표를 달성할 수 있는 고유한 해결책이 포함되어 있습니다. 일부 문제 세트에는 정답이 두 개 이상일 수 있으며, 정답이 없는 문제 세트도 있습니다.
질문에 답변한 후에는 해당 질문으로 돌아갈 수 없습니다. 따라서 이러한 질문은 검토 화면에 나타나지 않습니다.
Azure Kubernetes Service(AKS) 클러스터를 사용하는 애플리케이션을 개발하고 있습니다.
노드 문제를 해결하고 있습니다.
SSH를 사용하여 AKS 노드에 연결해야 합니다.
해결 방법: AKS 리소스 그룹의 권한을 변경한 다음 SSH 연결을 생성합니다.
이것이 목표를 달성합니까?

A. 예

B. 아니요

CAMS 문제 163

테러 단체들이 수익원을 다각화하고 작전 자금을 조달하기 위해 사용한 두 가지 방법은 무엇입니까? (두 가지를 선택하십시오.)

A. 문화재 밀수

B. 송금 활동 참여

C. 인신매매

D. 내전 참여

CAMS 문제 164

에그몬트 그룹은 효과적인 국가 금융정보분석원(FIU) 설립으로 이어질 핵심 목표는 무엇이라고 제시하는가?

A. 금융정보분석원(FIU)은 다른 법 집행 기관 및 정부 기관과 물리적으로 분리된 장소에서 운영되어야 합니다.

B. FIU는 에그몬트 그룹의 평가 기준을 충족합니다.

C. 금융정보분석원(FIU)은 민감한 정보를 안심하고 교환하기 전에 국내외 이해관계자들로부터 절대적인 신뢰를 얻어야 합니다.

D. 금융정보분석원(FIU)은 부패 없는 사회를 국가 내에 정착시키겠다는 정부의 의지를 널리 알릴 수 있어야 합니다.

정답: C

자금세탁방지 전문가 지침서(제6판)에 따르면, 에그몬트 그룹은 자금세탁, 테러자금조달 및 관련 범죄에 대응하기 위해 회원국 간 정보, 지식 및 협력 교환을 촉진하는 국제 금융정보분석원(FIU) 네트워크입니다.1 에그몬트 그룹은 효과적인 국가 FIU 운영을 위한 핵심 목표 중 하나로 국내외 이해관계자 간의 절대적인 신뢰를 구축하는 것을 제시합니다. 이는 민감한 정보를 안심하고 교환할 수 있도록 하기 위함입니다.2 즉, FIU는 운영 과정에서 높은 수준의 신뢰성, 전문성 및 청렴성을 확립하고 유지해야 하며, 수집 및 배포하는 정보가 보호되고 적절하게 사용되도록 보장해야 합니다. 또한 FIU는 에그몬트 그룹의 정보 교환 원칙 및 기준을 준수하고, 다른 FIU 및 관련 당국과 상호 신뢰와 협력 문화를 조성해야 합니다.3
나머지 세 가지 선택지는 다음과 같은 이유로 잘못되었습니다.
금융정보분석원(FIU)이 다른 법 집행 기관 및 정부 기관과 물리적으로 분리된 장소에서 운영되어야 한다는 것은 에그몬트 그룹이 효과적인 국가 금융정보분석원을 위해 제시하는 핵심 목표는 아닙니다. FIU는 운영상의 독립성과 자율성을 가져야 하며 부당한 영향력이나 간섭으로부터 자유로워야 하지만, 다른 기관이나 사무실과 물리적으로 분리되어 있어야 하는 것은 아닙니다. FIU는 해당 국가의 법률 및 제도적 틀에 따라 사법부, 법 집행 기관, 행정 기관 또는 혼합 모델 내에 위치할 수 있습니다.
FIU가 에그몬트 그룹 평가 기준을 충족하는 것은 효과적인 국가 금융정보분석원(FIU)을 위한 핵심 목표가 아닙니다. 에그몬트 그룹 평가 기준을 충족하는 것은 에그몬트 그룹 회원국이 되기 위한 요건이지만, 그 자체가 목표는 아닙니다. 평가 기준은 FATF 권고안과 에그몬트 그룹 자체 문서를 기반으로 하며, FIU의 준수 및 효율성 평가를 위한 벤치마크 역할을 합니다.
에그몬트 그룹이 효과적인 국가 금융정보분석원(FIU)의 핵심 목표로 제시하는 것은 "FIU가 부패 없는 사회를 정착시키려는 정부의 의지를 널리 알릴 수 있어야 한다"는 것이 아닙니다. FIU는 금융 정보 분석 및 공유를 통해 부패 예방 및 적발, 불법 자산 회수에 기여할 수 있지만, 부패 없는 사회를 정착시키려는 정부의 의지를 널리 알리는 것이 FIU의 유일한 또는 주요 책임은 아닙니다. 이는 정치적 의지, 법적 틀, 제도적 역량, 시민 사회, 언론, 국제 협력 등 다양한 주체와 요소를 아우르는 더욱 광범위하고 복잡한 목표입니다.
참조:
1: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, 64쪽 2: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units Principles for Information Exchange Between Financial Intelligence Units, 2013년 6월, 3권, 2쪽 3: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units Principles for Information Exchange Between Financial Intelligence Units, 2013년 6월, 3권, 3-4쪽 4: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, 67쪽 5: Egmont Group, Egmont Group of Financial Intelligence Units Support and Compliance Process, 2013년 6월, [6], 3-4쪽 : ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 4장, 91-92쪽

CAMS 문제 165

다음 중 금융기관이 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 공개할 수 있는 경우는 무엇입니까?

A. 법원 명령에 따라 은행은 법률팀의 동의를 얻는 조건으로 의심스러운 거래보고서(SAR)를 공개해야 합니다.

B. 고객이 현지 금융정보분석원(FIU)에 보고될 가능성에 대해 문의합니다. (내용 기입)

C. 외부 컨설턴트가 SAR의 세부 사항에 대해 문의합니다.

D. 제3국 경찰이 고객에 대해 직접 문의합니다.

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