A. 미국 외부에 위치한 미국 소유 자회사 은행으로부터 거래 정보를 얻습니다.

B. 일부 또는 모든 송금 계좌 또는 지급 계좌를 폐쇄합니다.

C. 해당 국가가 FATF의 비협조 국가 및 지역 목록에 포함되도록 보장하십시오.

D. 해당 국가가 해외자산통제국(FAC) 제재 대상 국가 프로그램에 포함되도록 보장하십시오.

A. 은행은 계좌의 예상 규모와 사용 용도를 고려하지 않고 일반적인 규칙에 기반한 평가를 통해 고객을 식별해야 합니다.

B. 은행은 거래 관계가 수립된 후에는 정상적인 거래 진행에 필수적이지 않으므로, 신원 확인 절차를 절대 허용해서는 안 됩니다.

C. 은행은 고객의 프로필과 행동 양식을 파악하기 위해 고객의 간헐적인 은행 거래 내역이나 자산 규모/수준을 고려해야 합니다.

D. 은행은 테러 자금 조달이나 자금 세탁 위험이 높은 고객 유형을 식별하기 위해 명확한 고객 수용 정책 및 절차를 개발하고 시행해야 합니다.

E. 은행은 고위험 고객과의 사업 관계 체결 시 고위 경영진의 승인과 같은 강화된 실사 조치를 시행해야 합니다.

F. 은행은 공통 고객의 자금 처리에 대해 동일한 기준을 적용받는 경우, 다른 은행의 기준에 기반한 고객실사(CDD) 절차를 사용해야 합니다.

A. 담당관의 신분증을 확인하고, 최고경영자가 서명할 수 있을 때 법 집행 요청서를 전달해 달라고 요청하십시오.

B. 법 집행 기관의 요청에 따라 정보를 제공하기 전에 금융 기관의 개인정보 보호 정책 및 기밀 유지 정책을 검토할 수 있도록 기한 연장을 요청하십시오.

C. 요청에 필요한 서류 준비를 위한 내부 조사를 담당할 담당자를 지정하십시오.

D. 법 집행 기관의 요청을 종결하기 위한 전략적 방어책을 마련할 수 있도록 모든 상황을 고위 경영진에게 지속적으로 보고하십시오.

A. 모든 요청과 응답에 대한 중앙 집중식 제어가 유지되어 완전성과 적시성을 보장합니다.

B. 회사 임원을 포함한 모든 직원이 인터뷰에 응하지 못하게 하고, 소환장을 받았을 때 서류 제출을 거부합니다.

C. 소환장 및 기타 정보 요청은 고위 경영진과 조사팀 또는 법률 고문의 검토를 거쳐야 합니다.

D. 관련 문서가 파기되도록 문서 파기 정책을 수립하십시오.

E. 언론의 문의에 대해서는 직접적인 답변 대신 "노 코멘트"라고 응답합니다.

A. 지역 신문이 해당 기관의 시장 평판을 훼손하는 기사를 게재했습니다.

B. 법 집행 기관이 특정 고객의 계좌 기록에 대한 소환장을 발부합니다.

C. 국가금융정보분석원에서 새로운 위험 지표를 발표했습니다.

D. 기관의 신용도 기준이 변경됩니다