A. 위반 시 개인에 대한 민사 및 형사상 벌금과 처벌이 부과될 수 있습니다.

B. 위반 시 개인이 준수해야 할 추가적인 법률이 제정될 수 있습니다.

C. 위반 시 해당 개인의 고용주의 평판을 손상시키는 강제 조치가 취해질 수 있습니다.

D. 위반 시 개인은 추가적이고 더 엄격한 자금세탁 방지 교육을 받아야 할 수 있습니다.

A. 감사위원회

B. 이사회 회장

C. 자동차 수리점 주인

D. 은행 자금세탁방지 담당자

A. 아니요, 신용카드 사업자의 경우 자금세탁방지 교육은 직접 실시해야 합니다.

B. 네, 기존 교육에는 은행의 정책, 절차, 프로세스가 포함되어 있습니다.

C. 아니요, 자금세탁 방지 교육은 해당 사업의 특정 위험에 맞춰 조정되고 집중되어야 합니다.

D. 네, 기존 교육에는 은행이 따라야 하는 자금세탁 방지 규정이 포함되어 있습니다.

A. MLRO는 은행이 AML 프로그램의 결함에 대한 책임을 지지 않도록 민사상 벌금에 동의했습니다.

B. AML 프로그램의 결함에 대해 책임을 질 수 있는 사람은 MLRO뿐입니다.

C. AML 프로그램의 결함에 대해 은행이 책임을 질 수 없기 때문에 MLRO에 대해 소송을 제기했습니다.

D. MLRO는 개별 책임 기준을 준수해야 하며 AML 프로그램의 결함에 기여한 경우 잠재적 처벌에 직면할 수 있습니다.

A. 소규모 사업체 주인이 합법적인 목적을 제시하지 않고 매일 총 9,950달러에 달하는 수표를 입금합니다.

B. 전국의 대형 음식점 체인점에서 일일 보고 임계값을 넘는 여러 건의 예상 현금 거래가 이루어집니다.

C. 소규모 사업체 주인이 사업 장비 매매계약서와 함께 현금 수익금 25,000달러를 입금합니다.

D. 다양한 지점에서 현금 거래가 가능한 전국적 규모의 음식점 체인점.