CAMS 문제 341
역외 관할권에 있는 은행이 새로운 환거래 은행 관계를 개설하기 위해 기관에 접근합니다. 계좌를 개설하기 전에 새로운 계좌 담당자는 역외 은행의 자금세탁 방지 정책 및 절차 사본과 은행에 대한 모든 적절한 법적 문서를 입수합니다. 제3자가 계정에 접근할 수 없음을 확인합니다. 그리고 은행 소유주, 은행의 주요 사업 활동, 은행 사업 주소를 결정합니다. 다음 중 은행 감독에 관한 바젤 위원회의 Banks Paper에 대한 고객 실사에서 은행원이 오일 거래 계좌를 개설하기 전에 수행할 것을 권장하는 단계는 무엇입니까?
1. 현장방문을 실시하고 모든 본인 및 실소유자를 직접 만나십시오.
2. 은행이 설립된 국가에 실제로 존재하는지 확인하십시오.
3. 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행 고객의 전체 목록을 확보하고 유지합니다.
1. 현장방문을 실시하고 모든 본인 및 실소유자를 직접 만나십시오.
2. 은행이 설립된 국가에 실제로 존재하는지 확인하십시오.
3. 은행이 적절한 자금세탁 방지법에 따라 규제 감독을 받고 있는지 확인하십시오.
4. 정치적으로 노출된 사람을 포함하여 해당 은행 고객의 전체 목록을 확보하고 유지합니다.
CAMS 문제 342
증권 딜러와의 고객 거래 중 자금세탁 의혹이 가장 높은 것은 무엇입니까?
CAMS 문제 343
금융 기관의 이사회와 고위 경영진은 효과적인 AML 프로그램과 관련하여 다음 세 가지를 확립하고 준수하도록 해야 합니까?
CAMS 문제 344
한 은행이 고객 자금을 관리하기 위해 유명 변호사에게 새 계좌를 개설했습니다. 처음 6개월 동안 은행 직원은 해당 계좌가 전신 송금을 통해 여러 번 예금되는 것을 관찰했습니다. 그들은 또한 변호사가 현금을 인출하고, 다양한 사람들에게 지불하고, 자금을 온라인으로 로펌 계좌로 이체하는 것을 관찰했습니다.
이 상황에서 잠재적인 자금 세탁에 대한 위험 신호로 간주되는 것은 무엇입니까?
이 상황에서 잠재적인 자금 세탁에 대한 위험 신호로 간주되는 것은 무엇입니까?
CAMS 문제 345
관할 당국이 고객의 활동을 지속적으로 조사하는 동안 준법 감시인은 무엇을 해야 합니까?