무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399 모의 시험 (Page 36)

CAMS-KR 문제 171

재정 조치 태스크포스(Financial Action Task Force)에 따라 정보 수집을 지원하기 위해 국경 간 자금 세탁 조사 중에 어떤 두 채널을 활용할 수 있습니까? (2개를 선택하세요.)

A. 외국 관할에 있는 기존 연락 담당자에게 연락하기

B. 국가 사법 기관 간 정보 교환

C. 피의자 또는 그 가족에게 연락하여 정보 요청

D. 금융 정보 부서에 정보에 대한 공식적인 요청만 제출

정답: A,B

According to the Financial Action Task Force (FATF), the global standard-setter for anti-money laundering and counter-terrorist financing, two channels that can be utilized during a cross-border money laundering investigation to assist in gathering information are contacting existing liaison officers in the foreign jurisdiction and exchanging information between national law enforcement agencies. These are two of the methods that the FATF recommends in its guidance on international cooperation1. The FATF states thatliaison officers can facilitate the exchange of information and intelligence, provide operational support, and coordinate joint investigations1. The FATF also encourages the use of bilateral or multilateral agreements or arrangements to enable the exchange of information and intelligence between national law enforcement agencies, as well as the use of informal networks or mechanisms, such as the Egmont Group of Financial Intelligence Units1.
Option C is incorrect because contacting the potential suspect or their family members to request information is not a recommended channel for cross-border money laundering investigations. This method may alert the suspect of the investigation, compromise the confidentiality of the information, or violate the legal rights of the suspect or their family members. Moreover, the information obtained from the suspect or their family members may not be reliable or admissible in court.
Option D is incorrect because submitting only formal requests for information to a financial intelligence unit (FIU) is not a sufficient channel for cross-border money laundering investigations. While FIUs play an important role in collecting, analyzing, and disseminating financial information, they are not the only source of information for cross-border investigations. The FATF guidance states that investigators should also seek information from other competent authorities, such as law enforcement, supervisory, or judicial authorities, depending on the nature and purpose of the information sought1. Furthermore, the FATF guidance advises investigators to use both formal and informal channels of communication, as formal requests may take longer or face legal obstacles1.
1: FATF, International Co-operation Review Group, Guidance on Investigating and Prosecuting Money Laundering and the Financing of Terrorism, October 2012, pp. 13-18.

CAMS-KR 문제 172

잠재 고객이 증권 매수를 희망하며 증권사에 전화를 걸었습니다. 고객은 계좌 수수료나 증권 가격에 대해 우려하지 않는 것으로 보입니다. 잠재 고객이 제공한 추가 정보에 따르면, 해당 잠재 고객이 투자하려는 회사에 근무하는 친척이 있을 가능성이 있습니다. 이 잠재 고객은 어떤 유형의 활동을 시도하고 있습니까?

A. 제3자에게 자금을 이체합니다.

B. 예금계좌로 사용

C. 친인척에게 가치 이전

D. 내부 정보 사용

CAMS-KR 문제 173

테러 자금 조달(CFT)
다음 중 어떤 속성이 AML 프로그램의 효과를 높이는가?

A. 모든 직원에게 기본 AML 교육 제공

B. 경영진의 실무 멤버로서 권한이 강화된 AML 담당자가 이사회에 임명됨

C. 만족스럽지 못한 감사 이후 프로그램에 대한 규범적 지침과 지원을 제공하는 감사원

D. AML 직원과 지속적인 교차 훈련을 통해 효과적인 도전 제공

CAMS-KR 문제 174

재정 조치 태스크포스(Financial Action Task Force)에 따르면 잠재적으로 의심스러운 활동을 식별하는 데 사용되는 지원 문서와 관련된 두 가지 요구 사항은 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 5년 이상 보유해야 함

B. 7년 이상 보유해야 함

C. 신속하게 제공될 수 있도록 보관하여야 한다.

D. 소환장 절차를 통해서만 정부에 공개되어야 함

CAMS-KR 문제 175

의심되는 사기 활동을 보고하지 않은 경우 금융 기관(FI)이 직면할 수 있는 법적 위험의 예는 무엇입니까?

A. 외국 특파원은 승인된 은행과의 관계를 종료할 수 있습니다.

B. 은행 고객이 은행 준비금을 인출하여 유동성 문제가 발생할 수 있습니다.

C. 은행은 사기꾼의 피해자가 입은 손실을 배상해야 할 수도 있습니다.

D. 은행은 사기범이 소유한 회사에 부여된 대출에 대해 더 높은 부도율을 볼 수 있습니다.

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