무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399 모의 시험 (Page 34)

CAMS-KR 문제 161

테러 자금 조달(CFT)
금융 기관(FI)에서 어떤 변화가 발생하면 기업 전체에서 고유한 AML 위험 노출을 재평가해야 할까요? (세 가지를 선택하세요.)

A. 새로운 제품이나 서비스의 소개.

B. 금융기관의 위험 및 규정 준수 기능 재구조화.

C. 금융기관의 제품 라인과 판매 전략을 감독하는 개인의 변화.

D. 기존 제품을 제공하기 위한 새로운 기술 활용.

E. 합병 또는 인수.

CAMS-KR 문제 162

테러 자금 조달(CFT)
Abank는 이전 규제 기관 심사에서 자금세탁방지(AML) 프로그램의 취약점이 발견된 후 규제 기관 심사를 준비하고 있습니다. 지난 심사 이후 Abank는 다음과 같은 조치를 취했습니다.
* 작성된 AML 프로그램을 개선했습니다.
* 경험이 풍부한 AML 규정 준수 담당자를 고용했습니다.
* 더욱 강력한 규정 준수 문화를 입증했습니다.
* 거래 모니터링 사건 미처리 사건을 정리하고 제재 검토 프로그램을 강화하는 데 중점을 두고 있습니다. 다음 중 어느 것이 맞습니까? (두 가지를 선택하세요.)

A. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 글로벌 금융 기관으로부터 2차 제재에 직면할 가능성이 높습니다.

B. 규제 명령은 기밀로 유지되어야 하므로, 은행은 규제 조치로 인해 발생하는 평판 위험으로부터 보호받습니다.

C. 이 은행은 이전의 많은 우려 사항을 해결했음에도 불구하고 AML 프로그램을 개선하라는 규제 명령의 위험에 직면할 수 있습니다.

D. 은행이 이전 우려 사항을 해결하는 데 있어 지속적인 개선을 입증하지 못할 경우 민사 또는 형사 처벌을 받을 수 있습니다.

E. 규제 기관은 은행의 이사회에 평판 위험을 제한하기 위해 이전의 우려 사항을 해결하기 위해 취한 조치를 공개적으로 공유하도록 요구할 수 있습니다.

CAMS-KR 문제 163

테러 자금 조달 방지(CFT)
바젤 위원회의 은행 고객 실사 보고서에 따르면, 고객을 아는 것(KYC) 표준의 필수 요소는 무엇입니까?

A. 연간 직원 교육

B. 고객 수용 정책

C. 모든 경우에 동일한 KYC 요구 사항을 적용해야 합니다.

D. 완료된 모든 KYC 문서는 계좌 개설 프로세스에 관여하지 않는 고위 관리자가 검토해야 합니다.

CAMS-KR 문제 164

테러 자금 조달 방지(CFT)
유럽 연합(EU) 은행이 미국 은행과 환거래 은행 관계를 맺고 있습니다. 미국 애국법 311조에 따라 미국 정부는 EU 은행에 지급결제 계좌를 보유한 지정 기관에 대해 특별 조치를 시행했습니다. 지정 기관에 대한 EU 은행의 서비스와 관련하여 미국 은행이 취해야 할 조치는 다음 중 무엇입니까?

A. 지정된 기관의 기밀 정보가 다른 기관과 공유되지 않도록 하세요.

B. 이 계정 사용이 허용된 고객에 대한 추가 정보를 얻습니다.

C. EU 은행이 지정된 기관에 서비스를 제공하는지 확인하세요.

D. EU 은행에 대한 강화된 실사를 실시합니다.

정답: B

Under USA PATRIOT Act Section 311, the U.S. government can impose special measures against a foreign jurisdiction, institution, or transaction that is of primary money laundering concern1. These measures can range from requiring additional recordkeeping and reporting to prohibiting or restricting the opening or maintaining of correspondent or payable-through accounts for the designated entity2. A payable-through account is a type of correspondent account that allows customers of a foreign bank to access the U.S. financial system by writing checks or making wire transfers from the foreign bank's account at a U.S. bank3.
In this case, the U.S. government has enacted special measures against a designated entity that has a payable- through account with an EU bank, which in turn has a correspondent banking relationship with a U.S. bank.
One of the possible actions that the U.S. bank might be required to take regarding the EU bank's services for the designated entity is to obtain additional information about customers permitted to use this account. This is to ensure that the U.S. bank can identify and monitor the transactions and activities of the designated entity and its customers, and to prevent any money laundering or terrorist financing risks4.
The other actions listed are not likely to be required by the U.S. government under Section 311. Ensuring the designated entity's confidential information is not shared with other entities is not a special measure, but a general obligation of any financial institution under privacy laws. Verifying that the EU bank serves the designated entity is not a relevant action, since the U.S. government has already designated the entity as a primary money laundering concern. Performing enhanced due diligence on the EU bank is not a specific action related to the payable-through account, but a broader requirement for any correspondent account under Section 312 of the USA PATRIOT Act5.
1: USA PATRIOT Act | FinCEN.gov1 2: 311 Actions | U.S. Department of the Treasury2 3: Overview of Correspondent Banking and "De Risking" Issues - CRS Reports3 4: U.S. TREASURY DEPARTMENT OFFICE OF PUBLIC AFFAIRS4 5: Fact Sheet: Overview of Section 311 of the USA PATRIOT Act5

CAMS-KR 문제 165

테러 자금 조달(CFT)
해외 라이선스를 받아 운영되는 외국 은행이 미국 은행에 환거래 계좌를 개설하려고 합니다. 이 은행은 일부 고객에게 계좌를 통해 지불 가능한 서비스를 제공할 계획입니다.
미국 애국법에 따라 외국 은행은 미국 은행에 무엇을 제공해야 합니까?

A. 통신은행 소유주인 정치적으로 노출된 사람들의 목록

B. 금융기관에서 지급계좌를 사용할 계좌 소유자 목록

C. 미국 내에서 통신은행을 대신하여 법적 절차의 송달을 받을 수 있는 사람

D. 금융기관 임직원의 지급계좌 거래 모니터링을 위한 자금세탁방지 교육 이력 목록

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