무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377 모의 시험 (Page 26)

CAMS-KR 문제 121

의심거래에 대한 심사절차 및 STR 작성에 있어 기관은 어떤 점에 중점을 두어야 합니까?

A. 기관이 직면할 수 있는 잠재적 위험 신호에 대한 지속적인 교육 필요

B. 의심스러운 거래에 대한 중앙 집중식 검토 및 일관성 보장을 위한 STR 제출 권장 사항의 적절성

C. STR을 추적하고 적절한 지원 문서를 분리 및 유지 관리하는 시스템

D. STR을 작성하기 전에 해당 기관이 강력한 부적절 사례를 가지고 있는지 확인할 필요가 없습니다.

CAMS-KR 문제 122

테러 자금 조달 방지(CFT)
조직이 AML 관련 통제를 수행할 때 개인 데이터의 수집 및 사용을 효과적으로 제한하는 데 중요한 관행은 무엇입니까?

A. 부서 간 고객 데이터에 대한 제한 없는 액세스를 허용하여 신속한 의사 결정을 용이하게 합니다.

B. 거래 모니터링에 필요한 개인 데이터만 수집하기 위한 데이터 최소화 전략을 구현합니다.

C. 업계 표준에 부합하는지 확인하기 위해 데이터 처리 정책을 정기적으로 검토하고 업데이트합니다.

D. 중복 프로세스를 피하기 위해 수집된 데이터의 재활용을 허용합니다.

CAMS-KR 문제 123

역외 회사는 별도의 관할 구역에 거주하는 4명의 동등한 파트너가 소유합니다. 한 파트너는 자신에게 유리하게 나머지 세 파트너가 작성한 것으로 보이는 인증된 위임장을 제시하고 모든 파트너를 대신하여 은행 계좌를 개설할 것을 요청합니다. 보류 중인 큰 보증금이 있기 때문에 신속하게 처리해야 합니다. 계좌 개설 담당자는 은행의 자금세탁 방지 담당자에게 연락하여 조언을 받습니다. 다음 중 자금세탁방지 담당자가 초기 단계로 조언해야 하는 것은 무엇입니까?

A. 모든 파트너의 신원을 확인합니다.

B. 입금 출처를 확인합니다.

C. 해당 금융정보분석원에 수상한 거래를 신고하세요.

D. 에그몬트그룹에 수상한 거래를 신고하세요.

정답: A

The anti-money laundering officer should advise the account-opening officer to verify the identity of all the partners as an initial step. This is because opening a bank account for an offshore company with multiple owners from different jurisdictions poses a high risk of money laundering and terrorist financing. Therefore, the bank should apply enhanced due diligence measures to ensure that the offshore company and its owners are legitimate and not involved in any criminal activities. One of the key measures is to verify the identity of all the partners, not just the one who presents the power of attorney. This will help the bank to establish the beneficial ownership and control structure of the offshore company, as well as to detect any possible fraud, forgery, or coercion in the power of attorney document. The bank should also verify the authenticity and validity of the power of attorney, and the scope and purpose of the authority granted to the partner who requests the account opening.
The other options are less important or irrelevant as initial steps. Verifying the source of the deposit is also a part of the enhanced due diligence process, but it should be done after verifying the identity of the partners and the offshore company. Filing a suspicious transaction report with the appropriate Financial Intelligence Unit or the Egmont Group is a possible action that the bank may take if it detects any indicators of money laundering or terrorist financing in the account opening process, but it is not an initial step. The Egmont Group is an international network of Financial Intelligence Units that facilitates information exchange and cooperation, but it is not a reporting authority.
ACAMS Study Guide, Chapter 3: Customer Identification and Verification, 1 ACAMS Study Guide, Chapter 4: Customer Risk Assessment, 2 ACAMS Study Guide, Chapter 5: Ongoing Monitoring, 3 Powers of attorney: opening a bank account, 4

CAMS-KR 문제 124

테러 자금 조달(CFT)
다음 중 금융활동기구(FATF)가 상호 평가 시 FATF 권고사항에 대한 기술적 준수 여부와 AML/CFT/CPF 시스템의 효과성을 평가하기 위해 제시한 11가지 즉각적 결과에 포함되는 것은 무엇입니까? (세 가지를 선택하세요.)

A. 국제 협력은 범죄자에 대항하여 사용할 수 있는 실행 가능한 정보를 제공합니다.

B. 감독자는 금융 기관 및 비은행 금융 기관과 그들의 위험 기반 AML을 규제합니다.
/CFT 프로그램.

C. 금융정보는 당국에서 수집하여 추가 조사를 위해 FATF와 공유합니다.

D. 자금세탁 혐의로 유죄 판결을 받은 사람은 기본적인 은행 서비스를 이용할 수 없습니다.

E. 자금세탁 범죄는 조사되고 형사 처벌을 받습니다.

CAMS-KR 문제 125

FATF 권고사항 29에 설명된 금융정보분석원(FIU)의 핵심 기능은 무엇입니까?

A. 국가적으로 활용될 첨단기술 감시도구의 연구·개발 지원

B. 국가 관할권에 속하는 자금세탁 또는 테러자금조달의 중대한 사건 기소

C. 국가 법 집행 기관에서 수집한 실시간 범죄 정보를 민간 부문과 공유합니다.

D. 의심스러운 활동의 수집 및 분석을 위한 국가 센터 역할을 합니다.

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