무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-09.q377 모의 시험 (Page 27)

CAMS-KR 문제 126

예금취급기관에 자금세탁자가 사용할 수 있는 배치 방법은 무엇입니까?

A. 돈세탁자의 계좌에 현금을 입금

B. 계좌간 대량의 자금이체

C. 자금세탁자의 계좌에서 거액의 현금을 인출하는 행위

D. 출납원 수표 및 우편환을 돈세탁자의 계좌로 입금

CAMS-KR 문제 127

자금 세탁의 사회적/경제적 결과는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 남북 전쟁

B. 금융기관 약화

C. 부패 및 조직범죄 증가

D. 세수 증가

E. 국가 기반시설의 약화

CAMS-KR 문제 128

유럽 연합(EU) 국가의 기업 서비스 제공업체는 석유 및 가스를 거래하는 아프리카 국가의 잠재 고객을 보유하고 있습니다. 잠재 고객은 유럽의 비밀 피난처에 기반을 둔 지주 회사와 함께 카리브해 섬에 형성된 신탁인 제3자가 담보로 한 7,500만 달러의 대출로 모국에 석유 터미널을 개발할 계획입니다. 젊은 여성은 모국의 피트니스 스튜디오를 통해 부를 얻은 궁극적인 실질 소유자로 제시됩니다.
자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 나타낼 수 있는 두 가지 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택하세요.)

A. 제3자 보증인을 통한 7,500만 달러 대출

B. 보증회사의 소유구조가 지나치게 복잡하다

C. EU 국가에서 지주 회사와 기업 구조를 갖고 싶어하는 잠재 고객

D. 최종 실소유자는 중소기업을 통해 부를 축적한 젊은 여성이다.

정답: B,D

According to the ACAMS study guide1, some of the common red flags for money laundering or financing terrorism are:
Customers who provide insufficient or suspicious information, such as unusual or unverifiable identification documents, different taxpayer identification numbers, or vague or inconsistent information about their business or source of funds.
Transactions that have unusual features, such as large cash payments, unexplained payments from a third party, use of multiple or foreign accounts, complex or illogical transactions, or transactions that are inconsistent with the customer's profile or expected behavior.
Geographic concerns, such as transactions involving high-risk jurisdictions, offshore financial centers, secrecy havens, or countries subject to sanctions or embargoes.
Ultimate beneficial ownership that is unclear, such as customers who use shell companies, trusts, or other legal entities to obscure their identity or the identity of the true owners or controllers of the funds or assets.
In this scenario, two red flags that could indicate money laundering or financing terrorism are:
B). The guarantor company's ownership structure is overly complex. This could be an attempt to hide the true source or destination of the funds, or to evade regulatory or law enforcement scrutiny. The use of a trust formed in a Caribbean island and a holding company based in a European secrecy haven could also indicate geographic concerns, as these jurisdictions are known for their low transparency and high confidentiality.
D). The ultimate beneficial owner is a young lady who has gained her wealth through a small business. This could be a case of false or misleading information, as the source of funds is not commensurate with the size or nature of the transaction. The fitness studio business could be a front or a cover for illicit activities, or the young lady could be a nominee or a straw man for the real owner or beneficiary.
= 1 ACAMS. (2020). Study Guide for the Certification Examination: Sixth Edition. Miami, FL: ACAMS.

CAMS-KR 문제 129

다음 중 범죄 행위와 관련하여 법 집행 기관이 외국 당국으로부터 증거를 확보하는 데 도움이 되는 것은 무엇입니까?

A. 상호 법률 지원 조약

B. USA PATRIOT Act 통신 시스템

C. 전세계 정보 공유 네트워크

D. 상호 지원을 위한 국제 협정

CAMS-KR 문제 130

테러 자금 조달(CFT)
EU의 Filth AML 지침의 요구 사항은 무엇입니까? {두 가지를 선택하세요.)

A. AML 조사 목적에 필요한 최대 데이터량까지 은행의 기록 보관 의무를 촉진합니다.

B. 고위험 제3국 평가 기준 확대

C. 가상 화폐 서비스를 제공하는 기관에 AML 규칙 확장

D. 조직범죄 및 테러 위협에 대한 치료 전략에 대한 변형 접근 방식 개발

E. 금융정보분석기관의 기능, 역량 및 권한의 성격 차이에 따라 정보 접근을 제공합니다.

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