무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2025-11-24.q402 모의 시험 (Page 81)

CAMS-KR 문제 396

자본 시장을 통한 자금세탁과 가장 관련이 있는 위험 신호는 무엇입니까?

A. 저가 증권은 가격이 상승하면서 투자자 수요가 급격히 증가합니다.

B. 어떤 증권은 거래량과 가격이 모두 꾸준히 감소하는 거래 패턴을 보입니다.

C. 한 회사에서 전자 거래 펀드에 대한 수요가 예상치 못하게 증가했습니다.

D. 거래 고객은 특정 신흥시장 하나에 집중된 증권 포트폴리오를 유지 관리합니다.

CAMS-KR 문제 397

내부 감사 결과에 따르면 많은 직원이 정치적으로 노출된 사람(PEP)을 처리하는 방법을 모릅니다. 취해야 할 다음 조치는 무엇입니까?

A. 전사적 교육 프로그램을 만듭니다.

B. PEP를 더 잘 식별할 수 있도록 규정 준수 프로그램을 개선합니다.

C. 모든 신입 사원이 PEP에 대한 심층 지식을 갖도록 합니다.

D. 규정 준수를 보장하기 위해 금융 기관(FI)의 모든 PEP 위험을 제거합니다.

정답: A

According to the ACAMS CAMS Study Guide, one of the key elements of an effective anti-money laundering (AML) program is ongoing training for all relevant staff. Training should cover the legal and regulatory obligations, the risks and red flags of money laundering and terrorist financing, the procedures and controls for customer due diligence and transaction monitoring, the reporting and record-keeping requirements, and theroles and responsibilities of the staff and the management. Training should also be tailored to the specific functions and needs of the staff, and should be updated regularly to reflect the changes in the AML environment and the FI's policies and procedures.
PEPs are considered high-risk customers for AML purposes, as they may abuse their positions of power and influence to commit or facilitate corruption, bribery, embezzlement, or other financial crimes. Therefore, it is essential that the FI's staff are aware of the definition and categories of PEPs, the sources and methods to identify and verify PEPs, the enhanced due diligence measures and ongoing monitoring that apply to PEPs, and the escalation and reporting procedures for suspicious activities involving PEPs .
If an internal audit reveals that a large group of employees do not know how to handle PEPs, this indicates a serious gap in the FI's AML training program, which could expose the FI to regulatory sanctions, reputational damage, and legal liabilities. Therefore, the next course of action that should be taken is to create a company- wide training program that covers the relevant aspects of PEPs, and to ensure that the training is delivered to all staff who deal with PEPs or have access to PEP-related information. The training should also be evaluated for its effectiveness and impact, and the results should be reported to the senior management and the board of directors.
ACAMS CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 2: Developing an Effective Anti-Money Laundering Program, page 51-52 ACAMS CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 3: Conducting Customer Due Diligence, page 75-78 FATF Guidance: Politically Exposed Persons (Recommendations 12 and 22), June 2013, 1 ACAMS CAMS Study Guide, 6th Edition, Chapter 4: Conducting Ongoing Monitoring, page 97-98 Reference: https://www.acamstoday.org/all-politically-exposed-persons-are-local/

CAMS-KR 문제 398

테러 자금 조달 방지(CFT)
한 국가의 금융정보분석원(FIU)이 국내외에서 상당한 의심스러운 자금 이체와 관련된 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 접수했습니다. FIU는 해당 사건을 국내 기소로 회부해야 하는지 여부를 판단하기 위해 해당 국가의 추가 정보를 요구합니다.
이 시나리오에서 다음 진술 중 어느 것이 사실입니까?

A. 국가의 주권은 외국의 정보에 접근할 수 없다는 것을 의미합니다.

B. 외국의 정보에 접근하는 것은 국제 데이터 보호법에 위배됩니다.

C. 자금세탁과 관련된 모든 정보는 관할권에 관계없이 언제든지 모든 조직으로부터 수신될 수 있습니다.

D. 에그몬트 그룹에 속한 국가들은 서로에게 정보에 대한 지원을 요청할 수 있습니다.

CAMS-KR 문제 399

테러 자금 조달 방지(CFT)
지역 법 집행관이 은행 준법감시인에게 은행 직원 계좌를 이용하여 거래를 하는 것으로 보이는 보험 사기 수사를 수사 중이라고 알립니다. 법 집행관은 준법감시인이 제출한 카이팅 의심 거래 신고서를 참조하여 추가 정보를 요청합니다.
규정 준수 책임자는 어떤 조치를 취해야 합니까?

A. 이사회에 알리다

B. 직원에게 전화해 설명을 요구하세요.

C. 은행 문서에 대한 접근을 즉시 허용합니다.

D. 공식적인 서면 요청에 응답하여 법 집행 기관에 정보를 제공합니다.

CAMS-KR 문제 400

어느 기업의 재무부서 직원은 회사 내에서 잠재적인 사기 행위에 대한 내부 조사가 진행 중이라는 소식을 듣고 직장을 그만두고 사라졌습니다.
만약 사직 전에 이러한 특징을 관찰했다면, 직원의 어떤 특징이 위험 신호로 간주되었을까요? (2개를 선택하세요.)

A. 그 직원은 자신이 이전에 다녔던 기업 금융 직장을 그만둔 이유에 대해 계속 회피적이었습니다.

B. 해당 직원은 원래 고위험 관할권 출신이었습니다.

C. 해당 직원은 위험도가 높은 산업에 종사하는 친구가 있었습니다.

D. 그 직원은 수입에 비해 사치스러운 생활을 했습니다.

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