A. 계좌 소유자에 대한 의심스러운 거래 신고서를 제출하세요.

B. 요청 만료 후 최소 5년간 계정 기록을 보관하십시오.

C. 법 집행 기관에 기간을 명시한 서면 요청서를 받으십시오.

D. 수사기관에서 해당 계좌를 모니터링할 예정이므로 의심스러운 거래 신고를 중단하십시오.

A. 조사를 진행하기 위해 회사로부터 공식적인 승인을 요청하십시오. 가능하면 이사회 또는 감사위원회에서 승인을 받아야 합니다.

B. 은행은 고객과의 비밀유지 특권이 있으므로 사법기관에 어떠한 기록이나 문서도 제공하기를 거부한다.

C. 파일이나 문서에 '특권' 및 '기밀'(변호사-의뢰인 비밀유지 특권 및/또는 업무 산물)이라는 표시를 하지 마십시오.
그러한 표시는 수사기관이나 상대 변호사가 해당 파일을 압수하도록 부추길 뿐입니다.

D. 은행이 자체적으로 모든 계약 조사관을 고용하여 내부 조사를 수행하도록 합니다. 그렇게 하면 법무팀은 소송 당사자가 아니므로 독립성을 유지할 수 있습니다.

A. 거래가 보고되었음을 고객에게 알립니다.

B. 관할 당국의 통보가 있을 때까지 자금을 동결합니다.

C. 모든 관련 서류를 안전하게 보관하십시오.

D. 즉시 계정을 폐쇄하세요.

A. 고객은 파산 선고를 받은 회사의 주주입니다.

B. 해당 고객은 조직 범죄 집단과 연관되어 있습니다.

C. 해당 고객은 정치적으로 노출된 인물(PEP)입니다.

D. 고객은 건축 허가 제한을 위반한 혐의를 받고 있습니다.

A. 지속적인 교육 및 신입사원 초기 교육

B. 정기 감사는 독립적인 직원이 최소 1년에 한 번 실시해야 합니다.

C. 관련 자금세탁방지법(AML) 법률 및 규정 변경 사항을 반영할 수 있는 능력

D. 이사회의 자금세탁방지 정책 검토