정답: A,C
자금세탁방지 전문가(제6판) 자료에 따르면, FSRB는 FATF가 200개 이상의 회원국에서 글로벌 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 정책 및 기준을 이행하도록 지원하는 지역 기구입니다.<sup>1</sup> FSRB는 FATF 및 회원국과의 관계를 규율하는 자체적인 고위 원칙과 목표를 가지고 있습니다.<sup>2</sup> 이러한 원칙과 목표 중 FSRB 업데이트에 포함되어야 할 두 가지는 다음과 같습니다.
* 국가별 상호 평가 보고서를 발행합니다. 이는 연방금융감독청(FSRB)이 자금세탁방지기구(FATF)의 기준과 방법론3에 따라 회원국의 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 시스템의 준수 및 효과성을 평가하는 절차입니다. 상호 평가 보고서는 각 관할 구역의 강점과 약점에 대한 심층 분석과 개선 권고 사항을 제공합니다4.
* 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 체제가 취약한 관할 구역을 식별합니다. 이는 연방금융감독청(FSRB)이 자금세탁방지기구(FATF)와 협력하여 AML/CFT 전략에 미흡하여 국제 금융 시스템에 위험을 초래하는 국가들을 모니터링하고 공개적으로 목록화하는 과정입니다. 이 과정의 목적은 해당 관할 구역들이 미비점을 보완하고 글로벌 네트워크와의 협력을 강화하도록 장려하고 지원하는 것입니다.
나머지 세 가지 선택지는 다음과 같은 이유로 잘못되었습니다.
* 개별 회원에 대한 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 기술 지원은 금융감독원(FSRB)의 핵심 기능이 아니므로 FSRB 업데이트에 포함되어야 할 원칙이 아닙니다. FSRB는 기술 지원을 촉진하거나 조정할 수는 있지만, 그러한 지원의 주요 제공자 또는 자금 제공자는 아닙니다.
* 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 기준 및 유형론 수립은 연방감독기구(FSRB)의 역할이 아니므로 FSRB 업데이트에 포함되어서는 안 되는 원칙입니다. FSRB는 자체적인 기준론을 만드는 것이 아니라 자금세탁방지기구(FATF)의 기준론을 채택하고 이행해야 합니다. 유형론은 자금세탁 및 테러자금조달의 수법과 동향을 의미하며, FATF와 FSRB는 연구 및 워크숍을 통해 이를 파악하고 분석합니다.
* FATF의 명성과 위상을 보호하는 것은 연방자금세탁방지기구(FSRB)의 책임이 아니므로, FSRB 업데이트에 포함되어야 할 원칙이 아닙니다. FSRB는 자체적인 지배구조와 책임 메커니즘을 갖춘 자율적이고 독립적인 조직입니다. FSRB는 FATF와 협력하고 조율해야 하지만, FATF의 대리인이나 대표자 역할을 해서는 안 됩니다.
1: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, 64쪽 2: FATF, FATF와 FATF 스타일 지역 기구 간의 관계에 대한 고위급 원칙, 2019년 2월, 3 3: ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, 65쪽 4: FATF, FATF 권고 사항에 대한 기술적 준수 및 AML/CFT 시스템의 효과성 평가를 위한 FATF 방법론, 2013년 2월(2019년 10월 업데이트), [12] : ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, 65쪽. 66 : FATF, 고위험 및 기타 감시 대상 관할 구역, 4 : FATF, FATF와 FATF 스타일 지역 기구 간의 관계에 대한 고위급 원칙, 2019년 2월, 3, p. 4 : FATF, FATF와 FATF 스타일 지역 기구 간의 관계에 대한 고위급 원칙, 2019년 2월, 3, p. 2 : ACAMS, CAMS 학습 가이드, 6판, 3장, p. 67 : FATF, FATF와 FATF 스타일 지역 기구 간의 관계에 대한 고위급 원칙, 2019년 2월, 3, p. 3 : FATF, FATF와 FATF 스타일 지역 기구 간의 관계에 대한 고위급 원칙, 2019년 2월, 3, p. 5 : FATF, FATF 권고 사항에 대한 기술적 준수 및 자금세탁방지/테러자금조달방지 시스템의 효과성 평가를 위한 FATF 방법론, 2013년 2월(2019년 10월 업데이트), [12], p. 9 : FATF, 고위험 및 기타 감시 대상 관할 구역, 4, p. 1 참조: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/High-Level%20Principles%20and%
FATF 및 FSRB의 목표 20개.pdf
