CAMS 문제 51
한 소규모 지역 은행에서 준법감시 담당자가 개인 계좌와 회사 계좌를 모두 보유한 최대 예금주인 한 고객의 계좌에서 수상한 활동을 발견했습니다. 이 고객의 회사들은 상당한 액수의 대출 잔액을 보유하고 있었습니다. 담당자는 고객의 개인 계좌와 회사 계좌 간에 비정상적인 자금 이동이 빈번하게 발생하는 것을 확인했습니다. 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출한 후, 담당자는 수사기관으로부터 전화를 받아 고객에 대한 조사가 진행되는 동안 해당 계좌를 유지해 달라는 요청을 받았습니다.
준법감시 담당자는 이 정보를 이사회에 어떻게 보고해야 할까요?
준법감시 담당자는 이 정보를 이사회에 어떻게 보고해야 할까요?
CAMS 문제 52
미국에 거주하는 이민자 공동체를 대신하여 송금업체의 전국적인 대리점 네트워크가 아프리카의 한 국가로 자금을 송금하고 있습니다. 이 아프리카 국가에서는 테러 단체가 공공연하게 활동하는 것으로 알려져 있습니다. 거래 기록을 검토하던 중, 준법감시 담당자는 두 고객이 매주 같은 대리점을 방문하여 동일한 금액인 2,500달러를 아프리카 국가의 동일한 수취인에게 송금하는 패턴을 발견했습니다.
두 고객이 자금 세탁이나 테러 자금 조달 활동을 하고 있을 가능성을 컴플라이언스 담당자가 인지해야 할 징후는 무엇일까요?
두 고객이 자금 세탁이나 테러 자금 조달 활동을 하고 있을 가능성을 컴플라이언스 담당자가 인지해야 할 징후는 무엇일까요?
CAMS 문제 53
다음 중 자금세탁 위험이 가장 높은 고객 활동은 무엇입니까?
CAMS 문제 54
한 소매 은행이 매년 자금세탁방지(AML) 위험 평가를 실시합니다. 이때 가장 중요한 내재적 위험 요소는 무엇일까요?
CAMS 문제 55
한 금융기관(FL)은 프로그램의 효과성을 보장하기 위해 모든 신규 고객에 대해 강화된 실사(EDD)를 적용하는 정책을 시행하고 있습니다. 컨설턴트는 FL의 경영진에게 어떤 조언을 해야 할까요?