무료 온라인 액세스 ACAMS.CAMS-KR.v2026-03-13.q399 모의 시험 (Page 56)

CAMS-KR 문제 271

한 컴플라이언스 분석가는 최근 보고 한도 미만의 금액으로 자금이 입금되어 거의 전액이 외국에서 인출된 계좌를 조사했습니다. 규정 준수 분석가가 잠재적으로 식별할 수 있는 자금 세탁 유형은 무엇입니까?

A. 무역 기반

B. 카이팅 확인

C. 구조화

D. 미세 구조화

CAMS-KR 문제 272

자금세탁 방지 교육 문서를 내부 검토한 결과, 생명 보험 상품을 판매하는 금융 기관에 고용된 신규 대리인만 교육을 받은 것으로 나타났습니다. 또한 일반적으로 기관에서
신규 보험계리사 교육을 시작하려면 8개월이 걸립니다. 준법 감시인은 유일한 고위험 기능을 수행하기 때문에 교육이 보험계리사로 제한되었다고 설명했습니다. 이 기관은 후속 평가 없이 e-러닝 기술에 의존했습니다.
다음 중 내부 검토에서 가장 권장할 만한 문제는 무엇입니까?

A. 이사회를 제외한 모든 직원은 교육을 받아야 합니다.

B. 제품별 자금세탁 방지 교육을 전사적으로 제공해야 합니다.

C. 해당 기관은 6개월 이내에 보험계리사에게 자금세탁 방지 교육을 제공해야 합니다.

D. 교육 중에 자금세탁 방지 콘텐츠를 강조하기 위해 e-러닝을 계속 사용합니다.

정답: B

The internal review would most likely recommend that the institution provide product-specific anti-money laundering training to all relevant employees, not just actuaries. This is because life insurance products can be used for money laundering purposes, such as purchasing policies with illicit funds, surrendering policies for cash value, or using policies as collateral for loans. Therefore, all employees who are involved in selling, servicing, or processing life insurance products should be aware of the money laundering risks and red flags associated with these products, and how to report any suspicious activity. The institution should also ensure that the training is timely, effective, and tailored to the specific roles and responsibilities of the employees.
The other options are not as relevant or appropriate as the correct answer. Option A is too broad, as not all staff need to be trained on anti-money laundering, only those who are relevant to the institution's business activities and exposure to money laundering risks. Option C is too narrow, as it only focuses on actuaries and does not address the need for training other employees who may deal with life insurance products. Option D is not sufficient, as e-learning alone may not be effective in ensuring that employees understand and retain the anti-money laundering content, and the institution should also conduct follow-up assessments to measure the impact and outcomes of the training.
ACAMS Study Guide for the CAMS Certification Examination - 6th Edition, Chapter 3: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), page 57.
ACAMS CAMS Certification Video Training Course, Module 3: Compliance Standards for Anti-Money Laundering (AML) and Combating the Financing of Terrorism (CFT), Lesson 3.5: Training and Testing.
Best Practices for Anti-Money Laundering Compliance - DIRO Original, Section 3: Adequate Training.

CAMS-KR 문제 273

은행 직원이 돈세탁에 관여할 가능성이 있음을 나타내는 위험 신호는 무엇입니까? (2개를 선택합니다.)

A. 사원의 월급으로는 감당할 수 없는 호화로운 생활

B. 직원에게 충분한 휴가가 있을 때 휴가를 가는 것을 꺼림

C. 한 기간 이상 비즈니스 목표를 달성하지 못함

D. 특정 고객에게 평소보다 더 오래 서비스를 제공하는 것

E. 고객과의 우정을 유지하고 식당, 게임 및 기타 행사에 가기

CAMS-KR 문제 274

자금 세탁 방지 전문가는 의심스러운 거래 보고가 은행 직원의 잠재적인 불법 활동에 대해 논의할 것을 우려합니다. 이 상황에서 다음 중 기관에 대한 즉각적인 관심은 무엇입니까?

A. 의심스러운 거래 보고서 사본을 이사회에 배포하는 것을 금지합니다.

B. 의심스러운 거래보고를 관계당국에 제출하는 시점.

C. 이사회에 보고할 때 사용되는 양식의 유형.

D. 이사회에 통지하는 데 지체되지 않도록 합니다.

CAMS-KR 문제 275

테러 자금 조달(CFT)
기관은 자금세탁방지(AML) 정책 및 절차에 어떤 사항을 포함해야 합니까? 3가지 답변을 선택하세요.

A. 지속적인 교육 및 신규 직원의 초기 교육

B. 최소한 1년에 한 번 독립 직원이 수행하는 정기 감사

C. 관련 입법 및 규제 AML 변경 사항을 통합하는 기능

D. 이사회의 AML 정책 검토

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