A. 은행은 관할권의 개인정보 보호 요구 사항과 자체 정책 및 절차를 고려하여 어떤 정보를 공유할지 결정해야 합니다.

B. 해당 정보는 반드시 알아야 할 사람에게만 공유되어야 합니다.

C. 은행은 이를 금융범죄수사망(FinCEN)에 보고하고, 정보를 공유하기 전에 공식적인 지침을 받아야 합니다.

D. 외국 은행은 국경을 넘나드는 모든 정보를 공유하기 위해서는 항상 해당 국가의 금융범죄 방지 기관에 승인을 요청해야 합니다.

A. 온보딩 인터뷰에 잠재 고객 초대

B. 정치적으로 노출된 사람(PEP)을 고객으로 거부합니다.

C. 자산의 출처 및 원점 이해

D. 잠재 고객의 부정적인 뉴스 확인 수행

E. 관심 고객에 대한 재무 안정성 보고서 작성

A. 구매자는 고가의 부동산 거래를 이용해 자금 출처를 숨기고 있습니다.

B. 구매자는 부동산의 현금 거래 유동성을 활용하기 위해 지불 구조를 변경하여 투자 포트폴리오를 빠르게 다각화하고 있습니다.

C. 구매자는 유리한 시장 상황을 활용하고 경쟁이 치열한 부동산 시장에서 내부 정보를 활용해 현금 매수를 통해 경쟁자보다 높은 가격을 제시합니다.

D. 구매자는 고위험 관할 구역에 위치한 사업 파트너와 함께 잠재적인 재개발 프로젝트를 위해 여러 부동산을 인수하는 부동산 개발업체입니다.

A. 데이터 캡처 중

B. 데이터 분석 중

C. 클라이언트 식별

D. 보고서 생성 중

A. 현재 서면으로 작성된 자금세탁 방지 프로그램을 계속 따르십시오.

B. 고위험 고객 승인 절차에 중점을 둡니다.

C. 상호 고객에 대한 위험 등급을 줄입니다.

D. 진행 중인 고객 활동을 더 잘 평가하기 위해 절차를 수정합니다.