A. 은행에 평판 위험을 보다 효과적으로 관리하고 부유한 고객의 개인 정보를 보호하도록 요구합니다.

B. 은행에 자금 출처와 실질적 소유권이 확인된 고객만 받도록 조언하세요.

C. 정치적으로 노출된 인물(PEP) 및 고위험 국가 거주자를 대하는 방법에 대한 사설 은행가용 규칙을 제정합니다.

D. 자금세탁에 취약한 산업과 협력할 수 있도록 높은 데이터 개인정보 보호 기준을 적용하는 관할권에서 사업을 운영하는 금융 기관을 지원합니다.

A. 금융기관은 STR 제출일로부터 5년 동안 SAR/STR 및 지원 문서 사본을 보관해야 합니다.

B. 금융기관은 고객 정보를 기밀로 취급하기 때문에 전혀 공유할 수 없습니다.

C. 금융 기관(FI)은 AML 목적으로 공유되는 정보의 기밀성과 관련하여 충분한 안전 장치를 마련해야 합니다.

D. 금융기관은 SAR/STR 정보와 지원 문서를 공유하기 위해 규제 기관의 승인을 받아야 합니다.

A. 내부 정책, 절차 및 통제 시스템

B. AML 프로그램을 일상적으로 감독하는 지정된 준법감시인

C. 지속적인 직원 교육 프로그램

D. 정부 감시 목록 심사를 처리하기 위한 OFAC 프로그램에 대한 설명

A. 해지 프로세스 동안 다양한 고객 상황에 맞춰 유연한 커뮤니케이션 스타일을 활용합니다.

B. 위험 평가 및 필요한 문서화를 포함하는 고객 종료에 대한 표준화된 절차를 구현합니다.

C. 종료 전에 해결되지 않은 문제를 해결하기 위해 고객의 거래 내역 및 기록을 최종적으로 검토합니다.

D. 해지 결정의 정당성 및 고객과의 모든 서신을 포함하여 해지 절차에 대한 기록을 보관합니다.

E. 분쟁 발생 가능성을 방지하기 위해 해지 절차를 완료한 후에만 고객에게 해지 결정을 통지합니다.

A. 지역 신문은 시장에서 기관의 평판을 훼손하는 기사를 게재합니다.

B. 법 집행 기관이 특정 고객의 계정 기록에 대한 소환장을 발부합니다.

C. 국가 금융정보국이 새로운 위험 지표를 발표합니다.

D. 기관의 신용도 기준이 변경됩니다.